Принципы должной осмотрительности и обмена информацией между участниками рынка давно стали нормой во всех развитых странах. Но в сфере цифровых технологий внедрение due diligence идёт довольно медленно. Одна из причин – недоработки нормативной базы или её полное отсутствие.
Различные ограничения по отношению к российским гражданам и юридическим лицам после 24 февраля 2022 года стали нормой. Многочисленные санкции усложнили не только доступ к финансовым услугам, но и ведение бизнеса.
Уход западных компаний из России должен был спровоцировать усиление дефицита товаров и услуг в РФ, но этого не произошло. Выяснилось, что освободившиеся рыночные ниши в большинстве случаев могут занять российские производители и поставщики.
После введения антироссийских санкций Кипр долгое время старался придерживаться нейтральной позиции в отношении граждан России. В банках республики можно было открывать личные и корпоративные счета, также был доступен ВНЖ за инвестиции.
Проблемы с доступностью финансовых услуг для россиян возникли ещё в начале весны 2022 года, когда из РФ ушли Visa и Mastercard. Чуть позже проявились трудности и с картами западных банков, если их владельцами были российские граждане.