Комиссия по финансовым услугам Гибралтара (Gibraltar Financial Services Commission’s, GFSC) внесла поправки к закону о финансовых услугах, в которых говорится о необходимости оформления лицензии поставщикам DLT(блокчейн-услуг). Регулирование вступило в силу 1 января 2018 года.
Какие фирмы должны получить лицензию DLT Гибралтара
GFSC отождествляет два понятия - технологии распределенного реестра и блокчейн. В законодательстве указано, что фирмы, использующие в своей деятельности технологии DLT, должны получить соответствующую лицензию. Под понятием «технология DLT» подразумевается технология хранения данных с единым алгоритмом консенсуса, в соответствии с которым осуществляется совместное использование и синхронизация информации. Подобные системы имеют такие особенности:
· Нет единого центрального администратора.
· Данные распределяются в равнозначных копиях и без географической привязки.
· Узлы и ноды поддерживают распределенный реестр.
· Правила сети – это единственные договоренности, которыми объединены участники сети.
Оформлять лицензию DLT Гибралтара необходимо криптообменникам, поставщикам кошельков, криптобиржам, кошелькам для хранения валюты. Если ранее компания получила лицензию на оказание финансовых услуг и в будущем планирует использовать в своей деятельности технологии распределенного реестра для упрощения процессов, то необходимости получать еще и блокчейн-лицензию у нее нет.
Гибралтар сегодня занимает лидирующую позицию в сфере DLT-регулирования. Введение требований лицензирования компаний-поставщиков DLT доказывает, что юрисдикция открыта к сотрудничеству с тематическими компаниями, которые используют в своей деятельности технологии распределенного реестра для хранения ценностей других лиц. Под ценностями подразумеваются права и интересы, активы и другие формы собственности.
Для чего стоит оформить лицензию DLT Гибралтара
Необходимость в четком регулировании криптоотрасли отмечается уже давно. Сфера электронной коммерции, к которой относятся поставщики DLT, только расширяется и укрепляется. Компании, которые оформят лицензию DLT Гибралтара, повысят уровень доверия клиентов, доказав свою надежность, получат возможность легально работать с банками(вывод и прием реальных денег), работать с фондами, брокерами, биржами. Кроме этого, лицензиаты проходят периодические проверки и аудиты, подтверждая высокие стандарты и прозрачность своего бизнеса.
Преимущества DLT-лицензии Гибралтара:
· Максимально прозрачное регулирование. Криптопроект должен соответствовать 9 установленным законодательством принципам. Регулятор выдает ценные рекомендации по улучшению бизнеса в ходе проверок на соответствие.
· Многие крупные игроки криптоиндустрии отдают предпочтение именно Гибралтару, благодаря престижности юрисдикции.
· Лояльное налогообложение, низкие налоговые ставки.
Регулятор практикует индивидуальный подход к каждой крипто-компании. Особенности проекта определяют размер уставного капитала, необходимое экономическое присутствие, пошлины и прочие условия.
Каким девяти принципам должна соответствовать компания-претендент на лицензию
Гибралтар заботится о своей репутации, поэтому выдвигает к претендентам на получение лицензии DLT довольно высокие требования. Сформирован определенный свод правил или девять принципов для компаний, которые желают быть Гибралтарскими лицензиатами:
1. Предприятие должно работать максимально честно, прозрачно и добросовестно. (Customer Care).
2. Клиенты должны иметь четкое представление обо всех особенностях предоставляемых поставщиком услуг. Их интересам должно уделяться должное внимание, клиентов нельзя вводить в заблуждение (Customer Care).
3. Компания должна иметь достаточное количество ресурсов как финансового, так и нефинансового характера (Resources)
4. Вести бизнес грамотно и осторожно, с учетом возможных рисков(Risk Management).
5. Активы клиента должны быть надежно защищены. Разделение собственных и депозитарных активов (Protection of Client Assets)
6. Разработка эффективных механизмов корпоративного управления (Corporate Governance).
7. Системы и протоколы безопасности должны соответствовать высоким стандартам (Systems and Securities Access).
8. Применение специальных систем, предотвращающих отмывание денег и финансовый терроризм (Financial Crime).
9. На случай прекращения деятельности необходимо разработать план, который позволит обеспечить платежеспособность и выполнение всех взятых ранее обязательств (Resilience).
Как получить криптолицензию на Гибралтаре
Стоит помнить, что за два года действия лицензионных требований регулятора всего тринадцати компаниям удалось получить лицензию DLT Гибралтара. Но если вы все-таки решились стать лицензиатом, то вам необходимо написать заявление, заполнить специальную анкету, подробно описать свой бизнес. Также необходимо составить бизнес-план, предоставить информацию о руководителях предприятия, указать адрес веб-сайта, подготовить копии паспортов и доказательства места проживания.
Сначала будет проводиться оценка бизнеса для определения уровня сложности компании. Предприятие должно соответствовать всем девяти принципам, иметь минимум двух сотрудников в Гибралтаре и местный офис. Предполагается также серия интервью с ключевыми сотрудниками GFSC.Комиссия GFSC также может отклонить заявку без объяснения причин.