Какие гарантии открыть счет на оффшорную компанию?

Ужесточение международного законодательства в финансовой сфере привело к усилению требований банков, платежных систем и необанков к действующим и потенциальным клиентам. Все чаще платежные учреждения применяют принцип: «не клиент выбирает банк, а банк – клиента». И, как следствие, последним нужно решить задачу – сделать все необходимое, чтобы «понравиться» финансовому учреждению и увеличить шансы на успешное открытие счета для оффшорной компании.

Какие гарантии открыть счет на оффшорную компанию

Зарегистрировать оффшорную компанию не так сложно, как открыть счет для нее в банке или платежной системе. Налаживание сотрудничества с финансовыми учреждениями довольно сложная процедура, на которую влияют много фактором. Именно поэтому никто не может дать 100% гарантии открытия счета для юр- или физлица.

Узнайте больше о гарантиях оффшорного регистратора по открытию счетов оффшорным компаниям.

Основные факторы, влияющие на вероятность открытия счета:

Юрисдикция регистрации компании

Международные организации и правительства разных стран составляют списки государств и территорий, которые по их мнению не выполняют определенные требования. Например, способствуют процессам отмывания денег, не обмениваются финансовой информацией, устанавливают льготные налоги. Соответственно компаниям из подобных стран сложно открыть счет в банке или платежной системе. В частности, юрлицам из Северной Кореи или Ирана (указанные страны по состоянию на 2021 год находятся в «черный список» FATF) невозможно открыть счета в большинстве банков и платежных систем.

Второй важный момент - наличие оффшорных списков внутри конкретной страны. Многие страны, в частности Украина, Россия, Белоруссия составляют перечни государств, где ставка корпоративного налога ниже, чем у них. Соответственно компаниям, связанным с юрлицами из оффшорных территорий сложнее открыть счет.

Вид деятельности

Многие банки и платежные системы специализируются на обслуживании клиентов, ведущих определенный вид деятельности. Они обладают уже обученным и опытным штатом сотрудников, прекрасно понимающих данную сферу. Соответственно подобным учреждениям неинтересно тратить время и ресурсы на изучение остальных направлений.

А еще есть так называемый high risk-бизнес – высокорискованные направления деятельности, осуществляя которые у компаний возникает высокая вероятность столкнутся с государственными запретами и ограничениями, недовольными клиентами.

Практически каждый банки либо платежная система в клиентской политике указывает перечень отраслей, с которыми они не работают. Обычно в данный список попадают:

гэмблинг, казино, азартные онлайн-игры;
телемаркетинг;
фармацевтика, аптеки;
развлечения для взрослых;
услуги размещения, продажа онлайн-билетов;
криптовалюта и валютно-обменные услуги;
электронные сигареты;
компьютерное оборудование;
программное обеспечение.

Работа в одном из вышеуказанных направлений не означает, что счет компании вообще не откроют, просто необходимо искать платежную организацию, работающую с данным видом деятельности.

Узнайте, как защитить активы и улучшить условия для бизнеса с помощью оффшора на Невисе со счетом в GreenRock Securities.

Резидентность

Банки и платежные системы особое внимание уделяют резидентности потенциальных клиентов. Например, финансовые учреждения из Еврозоны больше ориентированы на обслуживание компаний и граждан из стран ЕС, ЕАСТ, стран Северной Европы и не открывают счета юр- и физлицам из России, Украины, Белоруссии.

Наличие финансовых учреждений в юрисдикции

Немаловажную роль в вероятности открытия счета играет наличие банков непосредственно в юрисдикции регистрации оффшорной компании. Например, на Маршалловых островах всего 3 или 4 банка, соответственно создавая там LLC либо IBC следует позаботиться о поиске финансового партнера в другой юрисдикции.

Правильность заполнения документов

Процедура KYC является обязательной в каждом банке и платежной системе. От правильности заполнения анкет и полноты предоставленных документов зависит вероятность открытия счета, дальнейшее обслуживание. Важно налаживая сотрудничество с банком или платежной системой воспользоваться услугами опытных профессионалов, которые уже много лет предоставляют подобные услуги и знают, как избежать препятствий и не создать себе проблем в будущем. Финансовые учреждения проверяют бизнес клиента не только на начальных этапах сотрудничества, а и постоянно мониторят его деятельность в течение обслуживания.

Обратившись к нам, вы избежите подобных проблем. Мы работаем в сфере предоставления услуг по регистрации оффшорных компаний и открытию счетов более 10 лет. И хоть не можем на 100% гарантировать открытие банковского счета на оффшорную компанию, однако сотрудничество с нами существенно увеличивает ваши шансы на положительный результат.

Бенефициар

Владелец компании играет значительную роль в открытии счета для платежного учреждения. Большинство участников финансового рынка требуют от потенциального клиента-юрлица схему бизнеса, в которой четко указано кто является окончательным бенефициаром.

Важно, чтобы владелец бизнеса:

не был резидентом страны из «черного» либо «серого» списков;
не имел судимостей;
не разыскивался Интерполом либо Европолом.

Негативная репутация

Наличие плохой репутации об оффшорной компании либо о ее владельце снижает вероятность одобрения открытия счета. Банки и платежные системы не хотят ставить под угрозу личную репутацию. Поэтому всех клиентов пожелавших открыть счет проверяют службы комплаенса на наличие отрицательных фактов в биографии.

Почему сотрудничество с компанией Offshore Pro Group увеличивает вероятность открытия счета

Дать 100% гарантию, что счет на оффшорную компанию будет открыт в банке либо платежной системе может, пожалуй, лишь владелец финансового учреждения и то не всегда. Подобные решения принимаются с учетом многих факторов.

Компания Offshore Pro Group соответственно так же не может со 100% вероятностью гарантировать положительный результат. Однако сотрудничество с нами, увеличивает ваши шансы на одобрение. Последнему есть ряд причин:

огромный опыт работы – мы работаем в данной сфере с 2008 года;
наличие стабильных связей с иностранными банками и платежными системами;
стабильный штат опытных экспертов, знающих требования финансовых учреждений.

Обратившись к нам, мы:

проанализируем ваш бизнес;
изучим репутацию;
подберем список банков и платежных систем, максимально соответствующих требованиям и задачам;
проведем переговоры с представителем каждого финансового учреждения, чтобы получить положительные предварительные решения касательно открытия счета;
подготовим пакет документов для открытия счета на оффшорную компанию с учетом всех требований потенциального финансового партнера.

Риски самостоятельного открытия счета

Сотрудничество с нами позволит избежать препятствий и неприятностей, которые обычно возникают при самостоятельном поиске банка либо платежной системы для обслуживания. Речь идет о:

возможном контакте с мошенниками;
открытии счета в финансовом учреждении с плохими показателями ликвидности;
некачественной подготовке документов, что автоматически ставит «крест» на сотрудничестве;
неправильном выборе (нет необходимых финансовых инструментов), в итоге придется искать другое финансовое учреждение для сотрудничества.

Избежать вышеуказанных рисков удастся, став нашим клиентом. И еще, занимаясь поиском платежного учреждения для открытия счета важно реально оценивать адекватность запроса – компаниям без substance, работающим лишь «на бумаге» наладить сотрудничество с крупными престижными банками или платежными системами не удастся.

Пишите нам на электронную почту: info@offshore-pro.info. Мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки и поможем открыть счет на оффшорную компанию.