Легко ли открыть банковский счет за границей?

Большинство людей имеют банковский счет в родной стране. Но разумно было бы рассмотреть также возможность открытия зарубежного счета: это может быть эффективный способ для сохранения, инвестирования и управления сбережениями.

Банковский счет за границей точно необходим, если вы:

живете/работаете за рубежом;
планируете переехать в другую страну;
часто путешествуете;
получаете платежи в иностранной валюте;
имеете активы за границей, например, недвижимость;
хотите получить новые возможности для инвестирования;
обеспечиваете членов семьи, проживающих в другой стране, например, оплачиваете обучение ребенка в зарубежном ВУЗе;
желаете застраховаться от финансовых потрясений в стране проживания: кризиса, внезапной блокировки счетов, введения контроля за движением капитала, национализации пенсионных накоплений и т.д.
защитить свои сбережения от судебных исков со стороны бывших супругов, партнеров по бизнесу или завистливых конкурентов;
хотите открыть мультивалютный банковский счет и не терять на конвертации валют;
желаете быть уверенными в безопасности своих сбережений.

Что нужно учесть при выборе зарубежного банка?

При подборе банка за границей для открытия счета учитываются:

Цель открытия оффшорного банковского счета

Разные зарубежные банки сосредоточены на разных категориях клиентов. Например, одни банки специализируются на обслуживании торговых компаний, которые проводят множество мелких платежей. Другие ограничивают число возможных транзакций в месяц – максимум 3-5.

Репутация финансового учреждения

Репутация банков зависит от множества факторов: истории, отзывов клиентов и в СМИ, уровня ликвидности, географического присутствия, руководства, наличия претензий от госорганов, кредитного рейтинга и т.д.

Расходы

Взимает ли банк ежемесячную плату за обслуживание счета? Сколько стоят международные переводы? Перед открытием банковского счета стоит узнать все сборы, которые могут применяться.

Кстати, стоимость обслуживания банковского счета для местных клиентов и нерезидентов зачастую очень сильно отличается.

Первоначальный взнос

Необходимо ли делать первоначальный взнос для открытия счета? Если да, то сколько? Если вы готовы внести депозит от 100 тысяч долларов США, выбор зарубежных финансовых учреждений для открытия счета ощутимо расширяется.

Также у некоторых иностранных финансовых учреждений есть требования о неснижаемом остатке на счете.

Безопасность

Может ли государство, где находится банк, похвастаться политической или экономической стабильностью? Действует ли в стране страхование банковских вкладов? Например, в банках Евросоюза вклады как местных, так и иностранцев застрахованы на сумму до 100 тысяч евро.

Услуги

Выбирая зарубежный банк, обратите внимание на перечень его услуг: предоставляет ли он необходимые вам виды кредитных и дебетовых карт, услуги по управлению активами, возможны ли операции с драгоценными металлами и ценными бумагами, кредитование, насколько развит интернет-банкинг, какие доступны валюты и т.д.

Возможно ли удаленно открыть счет

Некоторые банки за границей требуют личного визита, в других счет можно открыть удаленно. Количество финансовых учреждений, готовых открывать нерезидентские счета дистанционно, увеличилось на фоне всемирной пандемии и закрытых границ.

Скорость открытия нерезидентского счета

Одни зарубежные финансовые учреждения рассматривают заявки клиентов-нерезидентов месяцами (например, гонконгские банки), другие открывают корпоративные и личные счета за несколько дней. Например, такая возможность есть в банках Невиса и Сент-Люсии (при условии подачи полного пакета документов), а также во многих платежных системах.

Это далеко не все, что учитывается при выборе банка за рубежом. При открытии корпоративного счета большое значение имеют:

юрисдикция регистрации компании;
гражданство ее бенефициаров;
вид деятельности.

Так как правила и политика открытия счетов для нерезидентов в банках по всему миру постоянно меняются, самостоятельный поиск сопряжен с большими временными затратами и высоким риском неудачи. Поэтому просто положитесь на наш более чем 15-летний опыт, записавшись на бесплатную консультацию по подбору иностранного банка или платежной системы. Мы знаем наилучшие решения даже для высокорискового бизнеса: крипторговля, фармацевтика, гемблинг, разработка программного обеспечения, продажа драгоценных камней и т.д.

Как можно открыть иностранный банковский счет?

Лучший способ открыть банковский счет за рубежом – обратиться к экспертам Offshore Pro Group. Почему?

Процесс открытия банковских иностранных счетов, особенно для граждан стран СНГ, ежегодно усложняется. Ужесточение борьбы с отмыванием денег, уклонением от налогообложения и финансированием терроризма заставляет финансовые учреждения по всему миру скрупулезно проверять своих клиентов, желая убедиться, что сотрудничество не несет никаких рисков.

Мы, благодаря непрерывному сотрудничеству с банками, платежными системами и необанками по всему миру, прекрасно знаем:

требования, репутацию, надежность и предпочтения финансовых учреждений в той или иной стране;
как устроен процесс рассмотрения заявлений на открытие корпоративных и личных счетов и подаваемых клиентами документов;
как пройти проверку Due Diligence, AML, KYC;
все нюансы и подводные камни в процедуре открытия зарубежного счета для граждан России, Украины, Беларуси и других постсоветских стран;
как необходимо отвечать на вопросы банковских менеджеров.

Также мы знаем, какие документы и в каком виде (перевод, заверение) нужны тому или иному зарубежному банку или платежной системе. Вот что обычно запрашивается при открытии корпоративных счетов:

документы, подтверждающие личность и адреса фактического проживания бенефициаров и директоров компании;
описание деятельности компании, включая сведения о контрагентах, ожидаемом обороте по счету, предполагаемом количестве исходящих/входящих транзакций и т.д.
подтверждение чистоты происхождения средств и факта уплаты налогов;
банковские рекомендации и выписки;
документы, подтверждающие цель открытия зарубежного счета.

Могут потребоваться дополнительные документы: у каждого зарубежного банка или платежной системы свой перечень для каждой категории клиентов. Ошибки в оформлении документов (например, отсутствие контактных данных банка в банковской выписке) сильно затягивают процесс рассмотрения заявки либо вообще ведут к отказу.

С нашей помощью и рекомендацией ваши шансы на открытие счета за рубежом в понравившемся банке или платежной системе увеличиваются до 99% (окончательный ответ все равно остается за финансовым учреждением). Также, обратившись к нам, вы избежите сотрудничества с мошенниками и сомнительными банками на грани банкротства или лишения лицензии.

Более того, мы разработали услугу pre-approval, позволяющую узнать еще до подачи всех документов, готов ли выбранный банк или платежная система открыть счет. От вас требуется лишь заполнить форму, состоящую из вопросов, задаваемых финансовыми учреждениями при открытии счетов для нерезидентов.

Изучив полученную информацию, во-первых, мы сможем понять, какие есть риски (что может угрожать успешному открытию банковского счета) и предотвратить их. После этого мы направим информацию в финансовое учреждение и проведем переговоры с банковским менеджером о получении предварительного решения.

Вы остаетесь в выигрыше даже при отрицательном ответе: вы сэкономили деньги и время на сборе, переводе и заверении документов для учреждения, от которого все равно бы получили отказ, и можете сразу сосредоточиться на другом (информация изначально отправляется в два выбранных зарубежных банка).

Хотите получить максимальную выгоду от открытия банковского счета за границей? Обращайтесь к экспертам Offshore Pro Group по электронному адресу info@offshore-pro.info.