Открытие оффшорного счета для компаний

Любой компании для ведения бизнеса нужен счет. Оффшорный банковский счет – это возможность защитить активы и доступ к новым продуктам и услугам. Хотя сегодня для открытия счета необходимо хорошо потрудиться, преимущества, предоставляемые банками, платежными системами и необанками в оффшоре, стоят всех усилий.

Однако ни одно финансовое учреждение не может гарантировать полной сохранности средств компании. В любой момент банк или платежная система могут потерять лицензию, корреспондентские счета, временно приостановить деятельность по какой-то причине, в том числе из-за технического сбоя. Все это может внезапно затормозить ваш бизнес.

Выход: иметь минимум 2-3 оффшорных счета в разных банках, платежных системах или необанках. Если что-то произойдет в одном, вы быстро переключитесь на другой – бизнес не пострадает, компания не понесет убытков, не потеряет клиентов и партнеров.

Если у компании только один банковский счет, придется срочно открывать новый. С учетом подготовки документов процесс может занять не один месяц. К тому же, все, что срочно – всегда дороже.

Более того, сегодня финансовые учреждения крайне осторожно выбирают клиентов: работают только с теми, кто им интересен и не вызывает никаких подозрений. Как же найти подходящий оффшорный банк, платежную систему или необанк и понравиться им?

Где открыть оффшорный счет для юридического лица?

Начнем с того, как выбрать оффшор для открытия банковского счета на юридическое лицо. Эксперты Offshore Pro Group бесплатно подберут страну и финансовое учреждение на основе предоставленной вами информации. Для юридических лиц есть два варианта подбора:

Подбор с нуля: параллельно подбираем страну для регистрации компании и банк либо платежную систему для открытия счета.
Подбор для действующей компании: ищем подходящее финансовое учреждение исходя из того, где зарегистрировано юридическое лицо.

При подборе, помимо юрисдикции регистрации компании, учитывается множество других факторов: сфера деятельности, гражданство и репутация бенефициаров, страны-партнеры по бизнесу, обороты, необходимые услуги, возможность удаленного открытия оффшорного счета, ваши пожелания и т.д.

Но даже учтя все это, нет 100% гарантии, что счет откроют. Как узнать, что выбранный банк в оффшоре заинтересован в обслуживании вашей компании?

Для этого мы разработали услугу pre-approval – возможность получить предварительный ответ от банка или платежной системы без подачи полного пакета документов. Необходимо лишь заполнить форму, основанную на вопросах, задаваемых финансовыми учреждениями при открытии нерезидентских счетов для юридических лиц. Информация подается в два выбранных оффшорных банка или платежные системы, и мы получаем согласие или отказ на рассмотрение документов компании.

Вот что хотят знать оффшорные финансовые учреждения при открытии счета на юридическое лицо:

Имена бенефициаров. Как минимум, основных бенефициаров – тех, кому принадлежит более 25% акций. Комплаенс-отдел банка или платежной системы проверит, является ли кто-либо из них политически значимым лицом.
Юрисдикция и дата регистрации компании.
Страна фактического ведения бизнеса.
Структура бизнеса (холдинг, действующая или новая компания) и организационно-правовая форма (корпорация, ООО, фонд, партнерство и т.д.).
Веб-сайт компании.
Количество сотрудников. Это помогает оффшорному банку понять масштабы компании.
Сколько лет компания фактически работает.
Сфера деятельности, в том числе какие планируются транзакции по счету: кому, от кого и за что будут поступать деньги. Далеко не все готовы обслуживать высокорисковый бизнес (гемблинг, криптоторговля, фармацевтика, разработка программного обеспечения, продажа электронных сигарет и т.д.).
Необходимо ли компании получать лицензию на деятельность.
Планирует ли бенефициар открытие личного счета в этом же оффшорном банке или платежной системе. Желательно также указать размер собственного капитала бенефициара.
Ожидаемый годовой оборот компании и средний баланс на банковском счете на протяжении года.
Планируемый первоначальный депозит. При депозите от 100 тысяч долларов США перечень финансовых учреждений для открытия оффшорного счета значительно возрастает.
Планируемое количество транзакций в месяц. Некоторые банки не заинтересованы в проведении множества мелких платежей – они ставят ограничения, например, максимум 5 транзакций в месяц.
Перечень основных стран, откуда будут поступать входящие платежи.
В каких банковских продуктах и услугах заинтересована компания: брокерские услуги, управление инвестициями, золото/серебро, Форекс, какие валюты нужны и т.д.

Если возможно, необходимо также описать самых крупных партнеров компании:

название;
страна;
вид деятельности;
сайт;
причины и частота платежей (один раз, периодически, регулярно).

Чем больше информации вы предоставите, чем детальней опишете контрагентов и планируемые транзакции, тем меньше потом вопросов будет у банка, тем ниже риски внезапного закрытия оффшорного счета или заморозки средств в будущем.

Изучив форму pre-approval, оффшорный банк или платежная система решают, подходит ли им клиент и готовы ли они потратить время на изучение его документов.

Как юридическому лицу открыть счет в оффшоре?

После выбора оффшорного банка или платежной системы и получения ответа о готовности открыть счет остается лишь правильно подготовить и подать документы юридического лица.

Однако процедура открытия счета, перечень документов и требования к их оформлению устанавливаются отдельно каждым банком, платежной системой или необанком.

Базовый список документов для открытия оффшорного счета на юридическое лицо выглядит следующим образом:

корпоративные документы;
копии загранпаспортов и подтверждения адресов проживания бенефициаров и других лиц в структуре юридического лица;
сертификат Good Standing;
документы, подтверждающие источники дохода и цель открытия оффшорного банковского счета.

Все документы должны быть свежие. Например, сертификат Good Standing – не старше 3-6 месяцев, подтверждение адреса проживания бенефициаров – не старше 3 месяцев и т.д.

Также нужно учитывать, что документы должны иметь резерв по сроку (включая срок действия нотариального заверения копий). Рассмотрение заявки на открытие счета может длиться от 2 недель до 2-3 месяцев. И когда комплаенс-отдел оффшорного банка или платежной системы наконец-то возьмется за документы, они могут быть уже недействительны. Клиента попросят предоставить свежие бумаги – процедура открытия счета затянется еще на какое-то время.

Примерные сроки рассмотрения тем или иным банком или платежной системой обычно известны заранее. Учитывая их при подготовке документов, вы избежите подобной ситуации.

Многие финансовые учреждения требуют, чтобы компания имела substance в стране регистрации: реальный офис с сотрудниками, веб-сайт, телефонный номер и т.д. Размеры офиса и число сотрудников должны соответствовать заявленному бизнесу. Для подтверждения наличия substance оффшорному банку или платежной системе предоставляется арендный договор, квитанции за коммунальные услуги, документы, подтверждающие выплату заработных плат и т.д.

Благодаря многолетнему сотрудничеству с зарубежными банками и платежными системами эксперты портала International Wealth в совершенстве знают требования финансовых учреждений в самых разных странах. С помощью Offshore Pro Group вы избежите всех возможных препятствий и неприятностей, которые обычно возникают при самостоятельных попытках открыть оффшорный банковский счет.

Открытие оффшорного счета – не конец

Комплаенс-отделы оффшорных банков, платежных систем и необанков после открытия мониторят каждое движение денег по счету. Компания должна быть готова объяснить любую транзакцию: предоставить договор, инвойс и т.д. Если корпоративный счет пополняется бенефициаром, то необходимо показать происхождение этих средств, которое может подтвердить распечатка с его банка. Некоторые финансовые учреждения просят подтвердить, что с переводимых денег уплачены налоги.

Если вы всегда готовы и имеете эти документы на руках, то в случае возникновения каких-либо вопросов у банка или платежной системы сможете сразу предоставить ответы и избежать блокировки корпоративного счета и ненужных разбирательств.

Да, после открытия оффшорного счета подготовка не заканчивается. Чтобы его не закрыли при первой же транзакции, необходимо соблюдать немало правил. Кроме того, дополнительные документы запрашиваются не только для проверки платежей. Например, юридические лица обязаны ежегодно предоставлять сертификат Good Standing.

Мы поможем завоевать доверие оффшорного банка, платежной системы или необанка, и обрести таким образом надежного финансового партнера на долгие годы. По любым вопросам касательно открытия счета в оффшоре для юридических лиц пишите нам по электронному адресу info@offshore-pro.info.