Как правильно выбрать оффшор и банк для работы?

Частое обращение с валютой отличной от российского рубля, является основной причиной для регистрации оффшорной компании и открытия банковского счета. Благодаря тому, что оффшорный банкинг предлагает альтернативные способы по управлению деньгами, владельцы бизнеса способны получить максимальную выгоду от такого инструмента. Единственное, что для этого потребуется - правильно выбрать оффшор и надежный банк для работы.

Кому стоит зарегистрировать оффшорную компанию?

Использование такого инструмента, как оффшорная компания будет целесообразна для предпринимателей, чья деятельность связана с внешней торговлей. Наличие оффшора позволит им без каких-либо ограничений выполнять международные операции с ключевыми клиентами, контрагентами.

Инвесторам также может быть интересен оффшор, поскольку с его помощью владелец бизнеса может самостоятельно принимать решения относительно покупки-продажи иностранной валюты. При этом банковский счет за рубежом позволит использовать ряд инструментов для прямого выхода и работы с брокерами, зарубежными биржами.

Однако, независимо от причины создания бизнеса за границей, рекомендуем начинать регистрацию оффшора с подбора банка. Каждый проект индивидуален и важно чтобы специфика бизнеса совпадала со специализацией зарубежного банка. В противном случае есть большой риск получить неработающий оффшор.

Как выбрать банк для работы с оффшорным банковским счетом?

События 2020, навсегда изменили банковскую систему и оффшорный бизнес. Однако, ряд отечественных предпринимателей до сих пор еще пытаются работать по устаревшим офшорным схемам и использовать структуры, не отвечающие действующим комплаенс требованиям.

Чтобы оффшорная компания смогла выполнять все поставленные бизнес-цели, потребуется осуществить подбор оффшорной схемы и налоговой оптимизации. Как только эти критерии будут определены, можно начинать подбор иностранного банковского счета.

Есть ряд юрисдикций, которые работают с оффшорными компаниями. Ниже предлагаем детальнее рассмотреть доступные варианты оффшорного банкинга.

Банки в оффшорных зонах (платежные системы), расположенные за пределами ЕС

Данная категория финучреждений состоит из банков Карибского региона. Чаще всего предприниматели используют счета в банках Невиса, Вануату, Доминики.

Эти банковские счета подойдут для использования в качестве кошелька оффшорной компании. Банки Карибского региона универсальны и готовы предложить клиентам:

• открытие личных, корпоративных, инвестиционных счетов
• выпуск дебетных /кредитных карт Visa, MasterCard
• операции с криптовалютой
• валютные операции
• услуги private banking
• краткосрочные / долгосрочные депозиты
• переводы SWIFT

Также, в карибском регионе доступны комплексные решения. Например, выбирая такое предложение, как регистрация компании на Невисе вместе с банковским счетом, владелец компании получает идеальную комбинацию для развития международного бизнеса.

Банки, платежные системы, необанки, расположенные в ЕС

Открытие европейского банковского счета на оффшорную компанию, достаточно сложная процедура. Изменение законодательных норм привело к тому, что традиционная банковская система стала отказываться от работы с оффшорными компаниями.

Чтобы перевести финансовые потоки в европейский банк и настроить платежи, оффшорной компании потребуется подтвердить substance. Но не все компании способны показать экономическое присутствие на территории страны регистрации банковского счета.

Поэтому в качестве альтернативы оффшорные компании используют счета в платежных системах либо цифровых банках.  Их функционал позволяет вести международную деятельность без ограничений. Благодаря упрощенным процедурам комплаенс-контроля, оффшорная компания может открыть счет за 1-2 дня при условии наличия необходимого комплекта документов.

Швейцарские банки

Швейцария - один из самых авторитетных и развитых финансовых центров мира. Эта страна может похвастаться беспрецедентной политической, экономической стабильностью. Корпорациям доступен широкий спектр оффшорных банковских услуг, и, поскольку в нем есть законы, защищающие банковскую тайну, это очень популярный выбор. Швейцария - отличный вариант для компаний, желающих вывести бизнес на европейский рынок и защитить бизнес-активы.

Основные банковские изменения для оффшорных компаний

С началом этого года ряд прибалтийских банков испытал сложности при проведении долларовых платежей. Некоторым фин учреждениям вообще пришлось отказаться от сопровождения таких транзакций.

Но те банки, которые еще сопровождают SWIFT платежи нерезидентов, вынужденно увеличили тарифную политику для оффшорных компаний. Как результат, большая часть иностранных клиентов либо перешла на расчеты в евро, либо перевела финансовые потоки в банки Канады, США, Невиса.

Выбор страны, банка или платежной системы под каждый тип компании и банковского счета является непростым вопросом, в некоторых случаях необходимо подбирать страну под банк, или банк под страну – так как банки могут не работать с резидентами (юридическими/физическими лицами) определенных стран.

Выбирая банк для оффшора, проверьте количество банков-корреспондентов. Убедитесь, что профиль компании соответствует специализации банка.

Заполнение банковских форм, для открытия оффшорного банковского счета

Сегодня открыть корпоративный счет на оффшор можно быстро, поскольку банк, как самостоятельная структура вправе определить какая информация потребуется от потенциального клиента для прохождения комплаенс-контроля.

Если у оффшора, его конечных бенефициарных владельцев безупречная репутация, есть рекомендации, полный комплект документов, открытие корпоративного счета будет быстрым. Если же рекомендаций нет, процесс прохождения идентификации займет много времени.

Корректность и полнота банковских форм, также влияют на процедуру комплаенс-контроля. Зачастую владельцы оффшорных компаний допускают незначительные ошибки, которые приводят к затягиванию рассмотрения заявки на открытие счета, траты времени, денег.

Чтобы исключить ошибки в документах, рекомендуем воспользоваться услугой Pre approval. Предварительное одобрение, позволит выполнить правильный подбор оффшора, основного и запасного банковского счета с учетом действующих законодательных требований, а также корректно заполнить необходимые банковские заявления.

Причины закрытия оффшорного счета нерезидента

• владелец счета не осуществляет деятельность длительное время
• неактивный статус интернет-банкинга
• информация, запрошенная банком, не предоставляется вовремя либо подобные запросы игнорируются
• дефицит информации для идентификации клиента
• банк считает потоки на счете подозрительными

Сегодня, когда правила BEPS, MLI, Compliance, активно реализуются зарубежными банками, оффшорным компаниям все сложнее находить банковские решения, удовлетворяющие заявленные бизнес-цели.

К тому же, ужесточение комплаенс-процедур, вызвало волну массового закрытия иностранных банковских счетов. Тысячи оффшорных компаний остались без финансового инструмента, обеспечивающего ведение их полноценной коммерческой деятельности.

Если вы желаете исключить отказ в обслуживании, рекомендуем запросить личный список банков, платежных систем, необнаков для открытия банковского счета на оффшор.

Для этого свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info либо запланируйте бесплатную консультацию прямо сейчас.