Грузия одна из самых популярных стран среди россиян по направлению карточный туризм. Географическая близость, лояльная миграционная политика, отсутствие языковых преград, относительно низкая стоимость банковских услуг, — все это плюсы в пользу поездки за границу за платежной картой международной системы. Итак, давайте рассмотрим, как открыть счет в банке Грузии гражданину России.
Сколько счетов открыли россияне в Грузии?
Количество граждан РФ, которые пересекли границу с Грузией за 10 месяцев 2022 года составило почти 890 000. Именно такие показатели указаны на сайте Министерства туризма. Логично, что не все россияне приехали в Грузию открыть счет и получить карту. Но, можно предположить, что те кто планирует остаться в стране надолго точно пойдут в Bank of Georgia, TBC, Credo или другой местный банк с целью открыть счет. Ведь платить за товары и услуги нужно, а российские карты в Грузии не обслуживаются.
Таких россиян, которые прибыли в Грузию и остались, местное МВД насчитало 112 733. Это данные с января по сентябрь. В среднем по статистке, в Грузии остается только 15% из приезжих граждан РФ. Можно смело предположить, что в октябре их число увеличилось до 140 000.
По данным IDFI (Институт развития свободы информации Грузии) на 31 августа количество активных счетов, открытых россиянами в местных банках, достигло 60 тысяч. Учитывая всплеск популярности релокейта в Грузию после старта частичной мобилизации в России, логично что и количество открываемых счетов также выросло. Косвенным признаком, последнего являются большие очереди в грузинские банки среди россиян о которых часто писали в тематических каналах.
Учитывая все вышеуказанные статистические факты, аналитики оценивают количество действующих счетов россиян в Грузии в пределах 80 000 – 90 000. Чтобы узнать реальную цифру, необходимо дождаться очередного пресс-релиза Центрального банка по этой тематике.
Где открыть счет в банке Грузии гражданину РФ?
Грузия небольшая страна и здесь не очень много банков – всего 15. Практически весь финансовый рынок «держат» Bank of Georgia и TBC Bank. Именно, их отделения и банкоматы можно встретить на каждом углу. Также обратиться за платежной картой можно и в Credo либо в Liberty. Это банки с иностранным капиталом (да в принципе в Грузии все банки с иностранным капиталом). В целом, банковская система Грузии отличается высокой стабильностью. За последние несколько лет случаев банкротства или ухода банков с рынка не было зафиксировано.
Если вы хотите повысить свои шансы на открытие счета в банке Грузии или же задумываетесь над наличием счета в другой стране, обращайтесь к нам за БЕСПЛАТНОЙ консультацией по подбору иностранного/оффшорного личного счёта. Сотрудничество с нами существенно сэкономить ваше время и деньги, а также поможет избежать проблем и неприятностей при использовании иностранного счета в будущем.
KYC по-грузински: комиссия за рассмотрения анкеты на открытие счета
В конце 2019 года грузинская банковская система начала внедрять европейские правила комплаенса, которые предусматривают борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Именно с этого времени в стране начались трудности с открытием счетов нерезидентам.
Однако до такого абсурда какое можно встретить во многих европейских банках, грузинским еще далеко. И хоть процедура открытия счета усложнилась, но осуществить это вполне реально. Главное, чтобы все документы были в порядке и соответствовали информации, указанной в анкете Know Your Customer (KYC).
Во время обращения за открытием счета в банке Грузию россиянину необходимо заполнить специальную анкету KYC. За их рассмотрение удерживается комиссия, которая не возвращается в случае отрицательного решения. Размер комиссии зависит от банка. Также следует отметить, что в Bank of Georgia анкету следует заполнять онлайн, в других – вручную, но везде на английском языке.
Наполнение анкеты также отличается. В ней обычно следует указать информацию о себе и своем финансовом положении, то есть: наличие активов, способы их приобретения, где открыты счета, остатки на счетах, наименование работодателя и ежемесячные доходы, семейное положение, данные всех членов семьи и об их имуществе и источнике доходов, цель открытия счета и приблизительные обороты по нему.
Bank of Georgia он же BoG
Один из крупнейших грузинских банков, который постоянно конкурирует с TBC банком. Здесь стоимость рассмотрения анкеты KYC для открытия счета составляет 50 лари (~$18). Заплатить комиссию не составить труда в любом отделении банка. После чего квитанцию нужно сфотографировать и прикрепить к онлайн-анкете KYC.
Спустя 5-10 дней, в зависимости от загрузки менеджеров, на e-mail заявителя придет решение об открытии счета. В случае одобрения, следует посетить ближайшее отделение BoG для завершения процедуры. Обычно вместе с документами подтверждающих открытие счета, клиент получает и платежную карту. Но в связи с большим спросом пластика может банально не хватить. Расстраиваться в таком случае не нужно, ведь для оплаты за товары/услуги можно использовать виртуальную платежную карту.
В случае отказа, обратиться в Bank of Georgia можно повторно. В тематических чатах россияне пишут о случаях, когда одобрение приходило на второй или третий раз. Однако нужно помнить, что каждое обращение платное, а причины отказов банком не афишируются.
Кстати, в Bank of Georgia есть премиальный пакет SOLO. Рассмотрение анкеты KYC для желающих воспользоваться SOLO - бесплатное. Однако стоимость обслуживания выше, чем при выборе стандартного пакета. Но, с другой стороны, SOLO дает доступ к большему количеству финансовых инструментов, имеет много программ лояльности, а также русскоязычную службу поддержки.
TBC Bank
Еще один лидер банковского сектора Грузии. В TBC анкета KYC заполняется вручную, комиссия за рассмотрение - 50 лари. Решение об открытии счета приходит в течение недели.
Нужно отметить, что TBC bank в большинстве случаев нерезидентам, которыми являются также россияне, открывает счета только в лари, а его платежными картами можно пользоваться только на территории Грузии.
Credo
Пользуется огромной популярностью среди россиян, желающих открыть счет и получить платежную карту благодаря своим лояльным отношением. Судя по отзывам в тематических каналах, здесь требуется меньше всего документов, а вероятность на одобрение выше, чем у конкурентов. Решение об открытии счета в банке принимается от 5 дней. К плюсам Credo также следует отнести адекватную стоимость обслуживания платежной карты – 40-65 лари в год и возможность получить неименную платежную карту сразу в отделении. Есть у финансового учреждения и недостатки – малое количество отделений и частые сбои в зачислении SWIFT-переводов.
Liberty
Еще один из популярных грузинских банков, который обладает достаточно широкой банкоматной сетью в стране. В Liberty стоимость рассмотрения анкеты KYC составляет 10 лари. Однако финансовое учреждение не пользуется особой популярностью среди россиян в связи с дороговизной обслуживания. Здесь ежемесячная абонплата за счет составляет 25 лари. Для сравнения премиальный пакет SOLO в Bank of Georgia обходится от 220 лари.
Без каких документов россиянам не откроют счет в Грузии
Кроме правильного заполнения анкеты KYC россиянам также следует позаботиться об наличии следующих документов. С большой вероятностью их потребуют для подтверждения информации, указанной в анкете:
- загранпаспорт;
- трудовой договор;
- выписка о движении по основному счету за год;
- справки об остатках на счетах;
- справка о доходах;
- документы подтверждающие право собственности на имущество.
Также следует учесть, что для открытия счета в грузинском банке понадобится местный номер телефона. Самый популярный в Грузии мобильный оператор - Geocell. Он имеет хорошее покрытие и оптимально соответствует соотношению цена/качество.
Можно ли россиянам открыть счет в банке Грузии дистанционно
Ответ: скорее, нет, чем – да. Грузинские банки начали свертывать практику дистанционного открытия счетов нерезидентам еще в 2020 году. Соответственно спустя 2 года осуществить подобную процедуру практически невозможно.
Сегодня все что можно сделать удаленно – это собрать документы и заполнить анкету. В случае одобрения, чтобы завершить процедуру, придется все равно идти в отделение банка. Исключение, Liberty. Это финансовое учреждение еще принимает заявки на открытия счетов от доверенных представителей. Соответственно последние должны иметь нотариальную доверенность на осуществление подобных операций.
Уведомление ФНС об открытии счета в Грузии и валютное законодательство
В соответствии с российским законодательством, все граждане РФ, открывшие счет за границей обязаны в течение месяца уведомить об этом налоговую по месту проживания. И далее, ежегодно до 1 июня сдавать отчет о движении средств. В противном случае штраф от 1 000 до 5 000 рублей.
Если вас интересует открытие счета в Грузии, отправляйте ваши контакты нам на e-mail: [email protected]. Наши эксперты оперативно свяжутся с вами.