Открытие иностранного счета для граждан СНГ. Особенности

Наличие зарубежных банковских счетов - не роскошь, а необходимость. Поэтому граждане из стран СНГ все чаще открывают иностранные счета для удобства оплаты услуг и товаров, планирования переезда, покупки недвижимости, получения ВНЖ, ПМЖ, доступа к международным инвестиционным услугам и минимизации странового риска. Как открыть иностранный счет резиденту Украины, России, Казахстана, Беларуси, Узбекистана? Какие сюрпризы стоит ожидать в 2021 году от международного банкинга? Особенности открытия зарубежных счетов для граждан СНГ. Об этом и не только вы узнаете из этой статьи.

Как открыть счет в иностранном банке россиянину, украинцу, казахстанцу?

За последние несколько лет процедуры комплаенс-контроля настолько ужесточились, что сегодня сложно предоставить клиенту четкий ответ на этот вопрос без предварительного анализа.

За 15+ лет работы мы помогли частным лицам, компаниям, предпринимателям и целым семьям из СНГ, стать клиентами надежных европейских, оффшорных банков и платежных систем в таких уважаемых юрисдикциях, как:

Швейцария, Люксембург, Лихтенштейн, Македония, Португалия, Кипр, Австрия, Беларусь, Казахстан, Грузия, Эстония, Литва, Латвия, Сингапур, Канада, Великобритания, Гонконг, ОАЭ, Польша, Черногория, Сербия, Невис, Белиз, Сент Люсия

*(данный перечень стран неокончательный)

Естественно, в каждой из перечисленных юрисдикций, присутствуют свои внутренние требования к потенциальному клиенту, его профилю, размеру оборотов, гражданству, прочее. Но зная как устроены принципы проверки KYC и Due diligence, граждане из стран СНГ, могут спокойно открывать иностранные счета и переводить деньги за границу.

Что входит в стоимость открытия иностранного банковского счета?

Стоимость услуги, основывается на целесообразности использования финансового инструмента. Условно ценообразование можно разделить на две группы:

# 1 Тарифная политика финансового учреждения

Достаточно часто в тарифной сетке банковского учреждения/ платежной системы, включена стоимость услуги за проведение проверки должной осмотрительности. Стоимость открытия счета напрямую зависит от сложности корпоративной структуры юрлица, сферы деятельности и характера будущих входящих / исходящих платежей.

Сферы деятельности, связанные с геймблингом, дейтингом, онлайн казино, форекс, криптовалютой, относят к high-risk бизнесу, поэтому к таким клиентам, финансовые учреждения всегда применяют повышенную тарифную политику.

В зависимости от сложности профиля клиента, комиссионный гонорар может доходить до 5 000 евро. Стоимость такой услуги в традиционных банках варьируется от 300 до 1500 евро.

# 2 Гонорар за экспертное сопровождение

Услуга юридического сопровождения по открытию счета в иностранном банке - это комплексная услуга, которая включает в себя полный анализ профиля клиента, изучение его потребностей и грамотный подбор основного и запасного банковского счета. Для получения детальной информации, свяжитесь по адресу: info@offshore-pro.info.

Как выбрать зарубежный банк?

При выборе иностранного банка необходимо учитывать такие критерии, как:

• ликвидность и рейтинг
• руководство и партнеры
• географическое расположение
• возможность удаленного открытия и управления банковским счетом
• наличие дебетовых и кредитных карт
• количество иностранных валют
• доступные системы переводов
• требования к размеру минимального баланса
• варианты пополнения банковского счета
• язык обслуживания

Без предварительного изучения профиля клиента, невозможно понять какой банк либо платежная система, идеально подойдет для компании. Поэтому мы настоятельно рекомендуем гражданам стран СНГ использовать услугу банковский Pre approval.

С помощью предварительного одобрения, компания исключает риски отказа в обслуживании, и как результат, не теряет контракты и доверие международных партнеров.

Какой пакет документов необходим для открытия счета за рубежом гражданам Украины, Казахстана, России (СНГ)?

Данный перечень документов, неокончательный и может быть увеличен по требованию банка.  Также, дополнительно к комплекту документов, важно корректно заполнить банковские формы - заявление на открытие счета и анкету-опросник.

Что важно указать в заявке на открытие иностранного счета?

Чаще всего клиенты не уделяют должного внимания этим документам, а ведь именно они помогают сотруднику иностранного банка, создать первое впечатление о компании / частном лице.

Естественно, от того, насколько качественно заполнены эти документы зависит то, каким будет первое впечатление - положительным либо отрицательным. Ниже приведем пример, что ожидают банки увидеть в своих формах:

От физического лица гражданина Украины, России, Казахстана:

• полное имя
• адрес проживания
• дата и место рождения
• гражданство
• страна налоговой регистрации, номер налогоплательщика
• наименование работодателя (код юр лица, адрес, контактный номер телефона, сфера деятельности)
• документ, объясняющий источники происхождения денег
• банковская рекомендация

От юридического лица (компании) из СНГ:

• полное имя конечного бенефициара / директора
• наименование компании (полное, сокращенное название, юр адрес, е-мейл, телефон)
• количество сотрудников
• описание деятельности
• перечень контрагентов, партнеров

Чего стоит ожидать резидентам Казахстана, Украины, России в 2021?

В прошлом году в законодательстве стран из постсоветского пространства было внесено ряд изменений, которые оказывают либо окажут влияние на резидентов этих стран, которые захотят открыть счет за границей либо уже его открыли.

Основные изменения для граждан России

Гражданам РФ теперь необходимо отчитываться о наличии зарубежных электронных кошельков, если оборот по ним в течение календарного года составлял 600 000 и выше российских рублей. Также, для таких операций с эл. кошельков, как продажа товаров, сбор денег за предоставленные услуги и оплата за лицензию, был введен запрет.

Основные изменения для граждан Казахстана

Начиная уже с этого года, для граждан РК начал действовать полноценный обмен финансовой информацией. Теперь налоговые органы Республики Казахстан, получат всю необходимую информацию об остатках на счетах казахстанцев за границей.

Основные изменения для граждан Украины

В 2021 планируется присоединение Украины к договору об автоматическом обмене финансовой информацией. Ожидается, что обмен начнется уже с 2022 года, поэтому у украинцев еще есть время, чтобы навести порядок в своих финансовых вопросах. Также ожидается, увеличение суммы по переводам для частных лиц в рамках системы е-лимитов до € 250 000 в год.

Граждане СНГ могут свободно открывать банковские счета за рубежом для приобретения недвижимости, защиты капиталов, инвестирования, упрощения валютных платежей и получения гонораров от международных контрагентов.

Единственной главной особенностью в этом процессе является грамотный подбор юрисдикции и иностранного банка. Запланируйте бесплатную консультацию с экспертами Offshore Pro Group, чтобы узнать больше о доступных вариантах открытия иностранных счетов для резидентов из стран СНГ.