Регистрация оффшорных компаний и открытие счетов в банках

Как обеспечить защиту бизнеса от конкурентов и недоброжелателей? Есть ли возможность снизить расходы? Как лучше управлять денежными потоками? Ответы на все указанные вопросы дадут оффшорные компании. Сегодня этот инструмент уже не используется для отмывания денег и не является незаконным. Наоборот, его на вооружение взяли многие трансатлантические корпорации и благодаря ему ведут успешный бизнес в международных масштабах. Давайте же рассмотрим, насколько просто сегодня осуществляется регистрация оффшорных компаний и открытие счетов в банках и как можно преодолеть возникающие препятствия.

Что сегодня значит «оффшор»

Оффшоры у многих граждан из стран бывшего СССР ассоциируются с местами, где нечистые на руку чиновники и олигархи хранят свои деньги. Именно такой имидж им сформировали СМИ. Однако все уже далеко не так.

Сегодня под оффшорами подразумевают страны, где бизнесмены могут зарегистрировать компанию, чтобы вести бизнес на более выгодных условиях или же использовать юрисдикцию для защиты бизнеса. Ведь вполне логично, работать или жить там, где условия лучше, и это является нормальным. Например, если компания в Шотландии способна улучшить безопасность бизнеса и сохранить активы, то почему же ее не использовать? От наличия таких возможностей, Шотландия не становится оффшором и ее не вносят в «черные» списки.

Если законодательство страны лучше адаптировано под бизнес, там ниже административные расходы и налоги, открываются лучшие перспективы, так почему же этим не воспользоваться? Именно поэтому оффшоры остаются востребованным инструментом даже сегодня. Просто они трансформировались, сменили свой статус и стали использоваться для достижения целей законным путем.

Больше интересной информации о том, как открыть счет в оффшорной зоне на оффшорную компанию.

Типы оффшоров

На практике принято все страны разделять на оффшоры, мидшоры и оншоры. Градация достаточно условна и может меняться в зависимости от действующего законодательства.

Наиболее лояльное законодательство, минимальные требования и отсутствие налогов свойственно для классических оффшоров. Это юрисдикции, где иностранные компании и граждане не несут фискальных обязательств с любого типа дохода, полученного из международных источников, создать компанию может 1 или 2 человека, нет требований к уставному капиталу, не нужно формировать и подавать отчетность. Яркими примерами оффшоров являются Маршалловы острова, Сент-Китс и Невис, Каймановы острова.

Оншоры являются противоположностью оффшоров. Это юрисдикции с развитой экономикой, сильной правовой системой. У них требования к желающим зарегистрировать компанию серьезней: нужно вести отчетность, делать адекватный взнос в уставной капитал, платить налоги (и не всегда самые низкие). Подобные страны рационально использовать для выхода на новые рынки сбыта, повышения престижа, защиты бизнеса. К оншорным юрисдикциям относятся Англию, Чехию, Эстонию, Нидерланды.

Мидшоры – это как бы среднее между оффшором и оншором. В эту категорию обычно относят страны, где налоги есть, но они ниже, где необходимо осуществлять взносы в уставной капитал, но они небольшие. Мидшоры – это Кипр, Гонконг, Мальта.

Как осуществляется регистрация оффшорных компаний

В зависимости от действующего в стране законодательства отличаются условия регистрации компаний. Однако нужно отметить, что в большинстве случаев иностранцы могут быстро и без особых сложностей создать юрлицо за рубежом.

Для классического оффшора обычной практикой является регистрация компании удаленно через доверенное лицо или просто путем пересылки документов по почте. Аналогично удастся открыть юрлицо и в мидшорах, и в оншорах. Подобные возможности особенно важны в периоды локдаунов, когда границы закрыты и посетить другую страну проблематично.

Для регистрации компании достаточно предоставить:

от физлиц – загранпаспорт и подтверждение места проживания;
от юрлиц – учредительные документы, отчетность, а также загранпаспорта конечных учредителей и руководства с документами, подтверждающими место проживания.

Требуется, чтобы документы были переведены на государственный язык и апостилированы. Последнее не обязательно, если между странами заключены соответствующие международные соглашения.

Открытие счетов в банках для оффшорных компаний

Если же зарегистрировать компанию в оффшоре достаточно просто, то вот открыть ей счет в иностранном банке намного сложнее. Европейские банки ведут активную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. И поэтому не открывают или же блокируют счета клиентам, которые не могут подтвердить источники поступлений.

Узнайте, где удастся открыть и на каких условиях оффшорный банковский счет.

KYC и AML – что это такое?

Открыть счет за границей, не разбираясь в современных тенденциях очень сложно, особенно для компаний зарегистрированных в оффшорах. Поэтому давайте разберемся в основных понятиях, используемых в иностранных банках при анализе клиентов:

AML (Anti-money laundering) – это общее название всех нормативных актов, которые касаются борьбы с отмыванием денег. Они накладывают определенные обязательства на финансовые учреждения по проверке и мониторингу клиентов;
KYC (Know Your Customer) – это процедура, которую проходит каждый гражданин и компания, желая стать клиентом финансового учреждения. Обычно она предусматривает заполнение анкеты и документальное подтверждение указанных данных. По сути, KYC является частью AML, так как позволяет определить уровень риска отмывания денег касательно каждого клиента.

Именно ужесточение требований AML и соответственно процедуры KYC привело к отсутствию возможности открыть счет на оффшорную компанию. Однако, это больше касается классических оффшоров, если же юрлицо зарегистрировано в мидшоре или оншоре, шансы стать клиентом банка намного выше.

Как открыть счет на оффшорную компанию

Повысить шансы на успех и стать клиентом банка оффшорной компании удастся, если придерживаться следующих рекомендаций:

открывать счет в той стране, где регистрируется компания. Например, чешской компании лучше обслуживаться в чешском банке. Наличие «привязки» бизнеса к юрисдикции существенно упрощает процедуру открытия, так как легче обосновать причину обращения;
открывать счет в банке, который находится в юрисдикции, где ведут деятельность партнеры компании – при наличии соглашений с реальными контрагентами можно обратиться в иностранный банк с просьбой открыть счет. Это также своего рода «привязка», которая обосновывает причину стать клиентом;
правильно заполнить документы и максимально документально подтвердить сведения, указанные в анкете;
своевременно и корректно отвечать на все запросы комплаенса и менеджеров
осуществлять платежи соответственно виду деятельности, указанному в учредительных документах;
внимательно изучить требования AML и KYC банка – это позволить избежать обращений в финансовые учреждения, которое не специализируются на обслуживании подобных клиентов.

Кроме вышеуказанного, открывать оффшорный счет не обязательно в банке. За аналогичной услугой можно обратиться и в платежные системы. Последние лояльней относятся к оффшорным компаниям, однако у них также есть отделы комплаенса и процедуры KYC.

Заключение

Зарегистрировать оффшорную компания намного проще, чем затем открыть ей счет. Поэтому планируя подобную процедуру следует сначала четко определить задачу, которую должно выполнять юрлицо с иностранным счетом. Так, например, с защитой бизнеса лучше справляется законодательство одной юрисдикции, а счет открыть проще для компании зарегистрированной в другой, в третьей же стране выгодней иметь компанию для оптимизации налогообложения.

Подобрать оптимальную комбинацию офшорной компании и счета бизнесменам, которые столкнулись с подобной задачей в первые, нереально. Ведь нужно изучить законодательство многих стран, условия многих банков и платежных систем. И все равно остается большая вероятность неудачи. Избежать потери времени и сэкономить деньги удастся, обратившись за помощью к нашим экспертам. Ми уже более 10 лет предоставляем подобные услуги, имеет все необходимые контакты и большой практический опыт. Отправляйте нам контакты на электронную почту: info@offshore-pro.info, и мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки.