О том, что дешёвые оффшоры – это путь в никуда и безусловный риск, мы уже говорили не раз. Стабильный, процветающий и перспективный бизнес на этом не построишь, поэтому максимум, на что хватит подобных сомнительных форматов – вывести активы из-под налогообложения, уйти от налогов, скрыть факт владения оффшорной компанией. В общем, на любую из серых, сомнительных схем, которые ещё «по привычке» используются в отечественном бизнесе.

Мы такие варианты не поощряем, не приветствует, и не предлагаем клиентам специализированные услуги, так как считаем их пережитком 1990-х годов, когда девиз «обмани – или будешь обманут» правил отечественным бизнесом. Но у многих деловых людей ещё с тех давних времён остались воспоминания о множестве потенциальных возможностей, которые тогда предоставлял нарождающийся дикий рынок.

Из-за этого дешёвые оффшоры все ещё востребованы в определённых кругах деловых людей. Которые либо вообще не планируют вести бизнес (и для них оффшорная компания – лишь ширма, маскирующая нелегальные схемы), либо не понимают, что стабильность и перспективность достижимы только в случае применения белых, легальных принципов и правил оффшорного бизнеса.

Зачем в который раз «поливать грязью» дешёвые оффшоры, спросите Вы? Пусть каждый выбирает для себя подходящий вариант развития, Ваше дело как посредников – помогать деловым людям и решать их проблемы, тем более, что Вы за это получаете деньги. Довод этот несостоятелен, и тому есть несколько объяснений. Во-первых, не стоит путать право выбора и пророческие строки Юрия Левитанского (Каждый выбирает для себя / женщину, религию, дорогу. / Дьяволу служить или пророку — / каждый выбирает для себя).

Во-вторых, наша задача – не только помочь Вас в регистрации и становлении оффшорного бизнеса, но и предостеречь от ошибок. А выбор дешёвого оффшора – и есть ошибка, причём грубая, и не важно, под каким соусом её пытаются подать недобросовестные посредники. Коих, обратите внимание, развелось великое множество. В-третьих, мы устали всякий раз объяснять, какие риски несут в себе дешёвые оффшоры, а потом спасать клиента, который оказался жертвой мошенников. Иногда, увы, ничего сделать уже нельзя.

Именно поэтому было решено подготовить большой и подробный материал по оффшорному бизнесу и рискам, которые несёт в себе попытка практической реализации запросов the cheapest offshore / the most cheap offshore. Обращаем Ваше внимание, что при правильном подборе посредника Вы действительно сможете сэкономить, уложившись в достаточно скромный бюджет. Но это не означает, что мы даём «задний ход» и хотим «протолкнуть» свои услуги. Дешёвые оффшоры были, есть и будут, но они – зло, тупиковый вариант, лотерея, где вероятность выигрыша стремиться к нулю. Если Вы действительно хотите основать оффшорный бизнес, но средств, выделенных на организационную стадию, недостаточно, всегда можно поискать альтернативные варианты.

Выбрать альтернативную, более «доступную» юрисдикцию, минимально достаточный пакет услуг класса «Всё включено» (в этом случае клиенты портала International Wealth получают существенную скидку). Попробовать привлечь дополнительное финансирование, если Вы владеете перспективным стартапом. Подобрать подходящую организационно-правовую форму бизнеса, если корпоративные законы оффшорной юрисдикции допускают такой вариант.

Если Вам требуется индивидуальная консультация, обсудите её условия и формат проведения с нашими экспертами. E-mail для связи – info@offshore-pro.info, но Вы всегда можете воспользоваться иным способом коммуникации (например, интернет-мессенджеры).

Дешёвые оффшоры: правда и вымысел

Продукт, сервис или услуга не могут стоить меньше, чем было потрачено средств на их производство. Бизнес, работающий себе в убыток, существует, но там в дело включаются принципиально иные механизмы, никак не связанные с оффшорным бизнесом как таковым. Например, компания финансирует производство убыточно продукта в расчёте на дальнейшую прибыль. Или в силу определённых причин не готовы избавляться от одного из своих подразделений, работающих «в минус». Но это – исключение из правил.

В оффшорной индустрии позволить себе такой формат крупные компании-посредники не могут, так как это приведёт к финансовым трудностям, снижению планки качества работы с клиентами и потере репутации. Поэтому, если Вам предлагают дешёвый оффшор, задумайтесь, насколько Вы готовы к рискам. И чем объясняется столь щедрое предложение, если услуга ВЕЗДЕ стоит существенно дороже. Далее мы приведём несколько типичных схем, балансирующих на грани между непрофессионализмом, халтурой и откровенным мошенничеством.

Один товар – два покупателя

Классический вариант, пришедший в отечественный оффшорный бизнес из лихих 1990-х. Схема проста. Оффшорная компания продаётся сразу нескольким покупателям, после чего посредник «умывает руки», дистанцируясь от пострадавших клиентов. А так как обманутые покупатели чаще всего не хотят «светить» свой интерес к оффшорным компаниям, в полицию никто не обращается. В «лучшем» случае Вы потеряете деньги и время, в худшем – столкнётесь с юридическими проблемами или даже уголовным преследованием.

Экономия на продуктах и услугах при регистрации

Ещё один часто встречающийся вариант, причём в данном случае говорить о мошенничестве формально уже нельзя. Просто в договоре, который подписал клиент (если подписал!) значилась строчка «регистрация под ключ». Формально так оно и оказалось, действительно под ключ. Но ведь это дешёвый оффшор, значит, где-то есть «подводный камень».

Проблема кроется в том, что поставщик услуг (называть коллегами такие посреднические компании язык не поворачивается!) не посчитал нужным указать, что дополнительные услуги не включены в стоимость и оплачиваются отдельно. Вариантов тут множество – номинальный сервис, страховочный депозит, апостилизация / перевод документов, услуги адвокатов и др.

В итоге незадачливый клиент покупает дешёвый оффшор, а потом вынужден оплачивать дополнительные услуги. А что делать, если бюджет исчерпан? Или очередная плановая проверка выявила нарушения, на время устранения которых оффшорный бизнес компании останавливается? Бывают и более опасные ситуации, когда клиента активно убеждают в том, что структура оформлена на номинала. А потом выясняется, что посредник «сэкономил» и директором является сам клиент. Как к таким случаям относится отечественная налоговая, надеемся, объяснять не надо. Можно ли назвать подобный дешёвый оффшор выгодным, вопрос риторический. К тому же, схема с номинальным директором (если она используется для игры в прятки с налоговой) давно – уже как лет 10 – устарела, и подобные решения МОГУТ быть опасными, даже если посредник не сэкономит.

Внимание! Уважаемые читатели, обращаем Ваше внимание, что оффшорный бизнес в сегодняшних реалиях НЕ ЯВЛЯЕТСЯ инструментом для сомнительной / незаконной налоговой оптимизации. Он позволяет защитить бизнес от конкурентов и снижает расходы на этапе становления. Также крайне важно понимать, что открыть счёт для компании, если фактический бенефициар скрыт, невозможно!

Номинальный сервис

«Экономия» по этому пункту особенно любима мошенниками и недобросовестными посредниками. Номинальные услуги весьма затратные, и, чтобы оптимизировать издержки (не забыв взять с клиента полную стоимость услуг!) часто при регистрации оффшорной компании идут на различные ухищрения.

Типичные схемы обмана:

Документы на несуществующих лиц («мёртвые души»).
Дешёвый оффшор регистрируется на номинальное лицо, которое и не подозревает, что стало директором или акционером оффшорной компании.
Использованы корпоративные документы «мёртвых» компаний. Фактически, они не имеют никакой юридической ценности, но выглядят солидно и респектабельно.

Ещё одна типичная схема – банальная подделка подписей номинальных лиц, что, по сути, уже является уголовным преступлением. Как несложно догадаться, решать проблемы с законом придётся Вам. И хорошо, если удастся доказать, что в Ваших действиях не было злого умысла.

Услуги по ежегодному продлению

Простор для мошенничества здесь не такой большой, но столкнуться с обманом, если Вы хотите купить дешёвый оффшор, можно и на этой стадии. Самый простой вариант состоит в том, что с клиента берут деньги с учётом годовых расходов на номинальный сервис, но по факту оплачивается меньший срок – 3 или 6 месяцев. Есть схемы и посложнее:

Завышение стоимости обслуживания. Первый год клиент оплачивает по льготной (как ему самому кажется) цене. Но второй год будет стоить деловому человеку существенно дороже. Что самое противное во всём этом – «соскочить» с крючка будет тяжело и крайне невыгодно. Гораздо дешевле выйдет купить оффшор ещё раз.
Утаивание денег посредником. Незадачливый клиент исправно оплачивает ежегодное продление и чувствует себя в безопасности. Но он не знает, что с некоторых пор оффшорная компания исключена из реестра, так как она не вносила обязательные пошлины / платежи. Фактически, она не существовала даже на бумаге. Но зато клиент некоторое время гордился тем, что купил дешёвый оффшор.

Ежегодная отчётность

Считается, что в безналоговых территориях она не требуется. Но с поправкой на актуальные бизнес-тенденции по деоффшоризации всё большее количество Tax Haven вносят коррективы в корпоративное законодательство, которое обязывает готовить / подавать отчётность. Именно здесь и скрывается ещё один повод обмануть клиента.

Будьте внимательны:

Вас активно и напористо убеждают, что отчётность не нужна. Или говорят, что хватит и «спящего» варианта (хотя на самом деле это не соответствует действительности). А любые Ваши сомнения «гасятся» низкой ценой. И многие, наплевав на логику и элементарную безопасность, выбирают дешёвый оффшор.
Понимая всю ответственность, Вы оплачиваете активную отчётность. Но посредник, обеспокоенный исключительно собственным заработком, готовил «спящую» отчётность. Несложно догадаться, что в обоих случаях правда рано или поздно вскроется, но будет уже поздно. Чтобы спасти оффшорный бизнес, понадобятся значительные расходы, причём в некоторых случаях не помогают и они, и компанию приходится закрывать.

Дешёвый оффшор от дешёвого посредника

Насколько жизнеспособна такая схема? Стоит ли рисковать, если бюджет на все организационные мероприятия ограничен, и Вы понимаете, что средств на полноценное экспертное обслуживание не хватает? При всей своей кажущейся сложности ответы на эти вопросы очевидные и лежат на поверхности. Дешёвый оффшор – это безусловное и абсолютное зло, соглашаться на такие предложения, какими бы заманчивыми они не казались, не стоит. Если Вам недостаточно причин, о которых мы рассказали выше, можно попробовать отбросить эмоции и включить логику.

Если компания-посредник привлекает клиентов низкой ценой, то она вынуждена соглашаться на определённые компромиссы в работе, ведь себестоимость организационных процедур уменьшить невозможно. Поэтому доморощенные «знатоки» экономят там, где делать так категорически нельзя.

Типичные примеры того, как НЕ СЛЕДУЕТ поступать при регистрации дешёвых оффшоров:

Использование типовых документов. Они не учитывают специфику требований конкретного клиента.
Игнорирование пожеланий заказчика. Посредник не вникает в многочисленные тонкости и пожелания клиента, реализуя самую простую схему, которая и близко не является наиболее оптимальной.
Ошибки на стадии подбора юрисдикции для регистрации оффшорного бизнеса. Компания, оформленная в случайной «банановой республике», будет формально рабочей. Но как только дело дойдёт до серьёзного бизнеса, дешёвый оффшор покажет себя во всей красе – проблемы с налоговой, открытые реестры информации, блокировка долларовых корреспондентских счетов, только минимальная защита активов, отсутствие возможностей и ресурсов для диверсификации. В общем, выбирайте, что Вам больше «нравится».

Иными словами, дешёвый оффшор – это скрытая экономия. Это означает, что недобросовестный посредник уменьшил накладные расходы, оставив нетронутой собственную прибыль. Понравится ли Вам такой вариант? Думается, вряд ли. Ощущать себя Буратино на поле чудес – это судьба почти всех клиентов обманщиков и мошенников, которые предлагают «много за мало». И из этого правила не бывает исключений.

Ошибки, которые мы совершаем сами

Как мы уже выяснили, дешёвый оффшор в принципе несовместимы с эффективным, надёжным, выгодным и безопасным бизнесом. Но деловых людей, которых интересует регистрация оффшорной компании, зачастую подстерегает другая опасность. Имя ей – ошибки, совершаемые в безосновательной убеждённости, будто бы все посредники (и особенно те, которым Вы доверили организационные процедуры!) – грамотные и ответственные профессионалы.

Схема, которая часто приводит к серьёзным проблемам и финансовым потерям, предельно простая. Деловой человек, желающий сэкономить деньги, находит посредника, который и регистрирует дешёвый оффшор. В редких случаях значимых проблем удаётся избежать, и клиент проникается к горе-специалисту доверием, перепоручая ему часть текущих хлопот, либо же ориентируясь на небесплатные советы по ведению оффшорного бизнеса.

И вот после этого часто начинаются трудности, нарастающие как снежный ком. Доверие – штука сложная, и деловой человек обманывает себя до последнего, доказывая сам себе, что трудности временные, что проблема – просто стечение обстоятельств, что посредник – большой специалист, и он обязательно поможет.

Увы, этого не случится. Как только грянет гром, он исчезнет с Вашего горизонта, оставив Вас расхлёбывать кашу, что чаще всего без значительных (и невозвратных!) финансовых потерь. Эксперты портала призывают Вас к осторожности в выборе посредника и предлагают обсудить условия сотрудничества в рамках индивидуальной консультации. Но если Вы выберете другого специалиста, мы возражать не станем. Главное, чтобы он был солидным и уважаемым профессионалом с достаточной репутацией, пониманием актуальных тенденций оффшорного бизнеса и умением предлагать не просто типовые услуги, а законченные, индивидуальные проекты под конкретные требования.

Грубые ошибки бизнесменов, которые выбрали дешёвый оффшор:

Подделка подписей номинальных лиц. Типичная беда, если Вы выбрали дешёвый оффшор и не потрудились проверить репутацию посредника. «Сэкономив» на Вас один раз, у него не будет поводов менять линию поведения. Например, можно немного снизить собственные издержки и просто подделать подпись номинального директора / акционера. Когда афера вскроется, посредник гарантированно исчезнет с Вашего горизонта.
Подписи несуществующих лиц на контрактах и прочих официальных документах. Схема была условно рабочей (хотя и абсолютно незаконной!) во времена, когда автоматического обмена финансовой информацией не существовало. Сейчас она практически не работает, но иные «посредники» активно рекомендуют её своим горе-клиентам. Расчёт здесь простой: если деловой человек выбирает дешёвый оффшор, то он, вероятнее всего, захочет «экономить» и дальше. Надо ли особо говорить, что при первых признаках опасности посредник исчезнет, а «разруливать» ситуацию придётся Вам.
Отказ от обязательных организационных процедур. На такое соглашаются только деловые люди с критически ограниченным бюджетом. Чаще всего «экономят» на регистрации оттиска корпоративной печати в государственных органах, считая, что тратить на это деньги (весьма небольшие, надо сказать!) нет необходимости. Некоторое время такая схема будет работать, но первый же официальный запрос сделает Вашу жизнь поистине невыносимой.
Манипуляции с ценами. Достаточно часто на товары, предназначенные для внешних рынков (или, наоборот, ввозимые в страну, где зарегистрирован оффшор), искусственно завышают или занижают цены, чтобы снизить таможенные выплаты. Схема не является незаконной по умолчанию. Но если слишком уж увлечься, повышенное внимание таможенных органов оффшорной компании гарантировано. А это чревато большими неприятностями.
Назначение родственников / друзей на должность директора оффшорной компании. Чаще всего это делается для того, чтобы скрыть факт владения бизнесом, не тратясь на номинальный сервис. Своя логика в таком поведении есть – формально Вы действительно не будете числиться бенефициаром. Но если вы зарегистрировали дешёвый оффшор и намерены вести реальный бизнес, задумайтесь, а стоит ли овчинка выделки. Во-первых, компанией де-юре будет владеть ваш друг или родственник. И если он захочет Вас «кинуть», юридически доказать факт преступления будет крайне сложно. Во-вторых, в налоговой инспекции работают вовсе не идиоты и не студенты-экономисты 2 курса, а специалисты, которые разбираются в оффшорном бизнесе. Поэтому систематическое и беспричинное повышение / понижение цены вызовет вопросы, на которые Вы вряд ли сможете ответить.
Оффшорная компания в статусе Not in Good Standing. Такая структура не имеет права вести какую-либо коммерческую деятельность. Но если ушлый посредник зарегистрировал для клиента дешёвый оффшор, ему ничего не помешает утаить информацию о том, что компания утратила законный юридический статус. Следовательно, Вы будете уверены в легальности всех сделок, хотя на самом деле любой суд признает их незаконными. Обращаем Ваше внимание, что сведения по фирме могут быть известны регулятору, даже если в конкретной юрисдикции не ведутся открытые реестры компаний.
Экономия на офисе / системе безопасности. Многие деловые люди с целью оптимизации затрат отказываются от идеи содержания офиса или даже простого абонентского ящика в крупном деловом центре. Но так как указывать адрес компании по закону необходимо, дешёвый оффшор «прописывают» по личному адресу владельца (такая схема разрешена во многих безналоговых / низконалоговых юрисдикциях). Проблема такого варианта кроется в том, что обеспечить должный уровень защиты корпоративных документов в домашних условиях крайне сложно, особенно, если Вы не готовы выделять на это часть бюджета оффшорной компании. Те же самые аргументы можно привести, когда разговор заходит о хранении важных корпоративных документов непосредственно в офисе компании. Такие бумаги следует держать в ячейке банковского сейфа. Сказанное в равной степени относится к традиционному бумажному формату и современному, электронному. Вряд ли Ваш офисный компьютер имеет должную защиту от взлома.
Ошибки при подписании импортных контрактов. Ничего плохого или противозаконного в этом, безусловно, нет. Но если под документом будет стоять подпись уполномоченного сотрудника компании, зарегистрированного в «неправильной» юрисдикции, у оффшорной компании могут возникнуть налоговые обязательства. Профессиональный посредник не станет рекомендовать клиенты такую схему без тщательной предварительной проработки всех деталей. И уж точно не будет регистрировать дешёвый оффшор только ради того, чтобы снизить собственные (!) издержки – интересы клиента важнее. Но менее щепетильные «знатоки» о подобных тонкостях задумываться вряд ли станут, так что будьте предельно осторожно. Помните, что Аль Капоне (Alphonse Gabriel «Great Al» Capone) удалось посадить именно за неуплату налогов.

Мы рассказали о типичных проблемах, которые несёт в себе дешёвый оффшор. Они могут проявиться на стадии регистрации, либо же позднее, когда компания начнёт реальный бизнес. Но хотим отметить, что Вам совсем необязательно тратить большие деньги на регистрацию оффшорной компании – при грамотном выборе посредника значительных расходов удастся избежать, сохранив при этом достаточный (но не минимальный!) уровень безопасности.

Поэтому, если у Вас после ознакомления с материалом возникли вопросы, просим связаться с экспертами портала International Wealth для обсуждения деталей и условий сотрудничества. Дополнительную информацию по обсуждаемой теме Вы найдёте на страницах нашего основного сайта:

Самый дешёвый оффшор – Белиз.
Подробная статья, описывающая недостатки и минусы дешёвых оффшоров.

В качестве бонуса мы предлагаем Вам ознакомиться с несколькими типичными вопросами, которые нам чаще всего задают клиенты портала International Wealth.

FAQ

Какой пакет документов должен быть у оффшорной компании?

Это зависит от страны регистрации и выбранного формата компании. В общем случае, без учёта упомянутых тонкостей, пакет документов, которые Вы получаете ПОСЛЕ окончания официальной регистрации оффшорной компании должен включать в себя: 1) Оригинал свидетельства о регистрации, учредительного договора и устава (или аналогичные по содержанию документы, выдаваемые в конкретной юрисдикции). 2) Апостилированный комплект корпоративных документов – то же, что и в пункте 1 + официальное постановление о назначении первого директора. 3) Решение о выпуске сертификатов акций и сами сертификаты. Просим обратить внимание, что набор документов для оншорной компании несколько иной, обо всех подробностях Вам расскажут наши эксперты.

Каковы основные модели использования оффшорного бизнеса?

В двух словах на этот вопрос ответить невозможно, поэтому мы расскажем Вам о наиболее типичных вариантах, актуальных на 2021 год. Они таковы: 1) Экспортно-импортные операции (учитывайте возможный запрет на трансфертное ценообразование). 2) Холдинговые компании (обеспечивают конфиденциальность и налоговые льготы). 3) Право владения недвижимостью и получения дохода от её коммерческого применения. 4) Финансирование бизнеса. 5) Минимизация налогообложения при операциях с ценными бумагами. 6) Дистанционная / интернет торговля. 7) Трасты и фонды – проекты более сложные в реализации, но и более перспективные. 8) Финансовая, банковская и страховая деятельность. 9) Владения дорогим движимым имуществом (яхты, суда, частные самолёты). 10) Дополнительная «подушка безопасности».

Какие преимущества даёт регистрация в оффшоре?

Их довольно много. Расскажем кратко именно о преимуществах общего плана: 1) Низкое / нулевое налогообложение. 2) Достаточный (но уже не абсолютный!) уровень конфиденциальности. 3) Существенно более низкая стоимость регистрации и соответствующих организационных процедур. 4) Минимальные требования по обязательной финансовой / бухгалтерской отчётности (часто вообще отсутствуют). 5) При правильном выборе оффшорной юрисдикции – хорошая репутационная составляющая. 6) Ускоренная процедура регистрации оффшорной компании (нередко – за несколько часов). 7) Отсутствуют требования по оплаченному уставному капиталу. 8) Нет прямой связи между бенефициаром и самой компанией. 9) Возможность открыть счёт в любом банке мира (с оговорками). 10) Возможность удалённой регистрации.