Где открыть счет в иностранном банке для юридического лица?

Наличие счета в иностранном банке открывает для бизнеса ряд возможностей и перспектив, основными из которых являются:

снижение комиссионных расходов для трансграничных платежей
увеличение каналов по отправке международных переводов
диверсификация активов
снижение валютных рисков
доступ к выгодным валютно обменным курсам
доступ к инвестиционным услугам

Однако, сегодня процесс открытия корпоративного счета в разы усложнился. Прежде всего это вызвано мероприятиями направленными на борьбу с коррупцией, отмыванием денег, финансированием терроризма и нелегальным ведением бизнеса.

Также сложности зарубежного банкинга вызваны реформой банковской системы на территории тех стран, которые вошли в состав Европейского Союза. Единый стандарт банковской сферы требует от потенциальных клиентов раскрывать корпоративные структуры, обосновывать цели установления деловых отношений, а также подробно описывать деятельность бизнеса.

В этой статье предлагаем рассмотреть список стран, где можно открыть счет в иностранном банке на юридическое лицо.

Нужно ли посещать банк для открытия корпоративного счета?

Требования к потенциальным клиентам и процедура открытия счета будет варьироваться от выбранного банковского учреждения, но есть и ряд общих правил. К ним относят, прохождение удаленной идентификации, а также предоставление полного комплекта документов на компанию и связанных с ней лиц.

Как правило, в процессе открытия зарубежного счета принимает участие интродьюсер (юрист), который уполномочен представлять интересы клиента. Бенефициар и распорядитель по счету обязаны предоставить детальную информацию о бизнесе и о себе лично. После ее изучения, клиенту предлагается пройти небольшое интервью по Skype.

Особенности процедуры прохождения видео интервью с иностранными банками

Для прохождения интервью, владельцу компании необходимо будет подготовиться. Наиболее серьезно стоит отнестись к вопросу относительно происхождения денег. Открытие зарубежного счета на юрлицо предусматривает обязательное предоставление документа, подтверждающего законность источника денежных средств.

Банку важно знать, что клиент, его бизнес и капиталы, прозрачны и не задействованы в махинациях. Дополнительно потребуется указать адрес регистрации компании, корпоративную почту, номер контактного телефона. Не лишним будет предоставить банку визитную карточку, с указанием всех необходимых реквизитов.

Специфика бизнес-деятельности, ожидаемые обороты, характер входящих / исходящих платежей, иностранные валюты, перечень ключевых контрагентов, также будут интересны сотрудникам иностранного банка.

Процедура открытия корпоративного счета может пройти без сложностей только в том случае, если банку понятен клиент и его бизнес-направление.

В случае юридического сопровождения по открытию корпоративного счета, банк может запросить от интродьюсера - рекомендательное письмо (Letter of Introduction), в котором необходимо будет прописать все данные о деловой и финансовой активности компании за последние несколько лет.

Комплект документов для открытия корпоративного банковского счета

запрос на открытие счета нерезидента, в котором будут указаны все необходимые реквизиты юридического лица (название, адрес, регистрационный номер, телефон / факс, описание деятельности, прочее)
заверенная копия паспорта владельца юридического лица, директора, распорядителя по счету
свидетельство о регистрации (если предприятие было зарегистрировано в течение последних шести месяцев) или выписка из регистра (не старше шести месяцев)
устав, меморандум, договор о создании компании
протокол, приказ о назначении директора
корпоративная структура компании
декларации бенефициарного собственника, директора
рекомендательное письмо
certificate of Good Standing (т. н. справка об уплате годового налога), не старше 6 месяцев со дня выдачи

Данный перечень документов неокончательный. В процессе прохождения комплаенс-контроля, банк вправе запросить дополнительные документы, которые позволят провести более тщательное изучение потенциального клиента.

Сколько счетов можно открыть в иностранном банке на юридическое лицо?

Ряд юрисдикций и зарубежных банков не выдвигают конкретных требований, относительно количества открытых корпоративных банковских счетов. Наоборот, для отечественных компаний лучше иметь запасной счет в иностранном банке, поскольку это позволит быстро переключить валютные операции в случае внезапной блокировки счета.

Надежные юрисдикции для открытия счета в иностранном банке для юридического лица

Безусловно, количество банков, готовых сотрудничать с компаниями, где конечными бенефициарными собственниками выступают граждане стран СНГ, много. Мы лишь приведем несколько вариантов, где возможно удаленное открытие корпоративного счета.

Открытие корпоративного счета в банке Невиса Hamilton Reserve Bank

Банк Невиса предлагает компаниям-нерезидентам счета в 10 разных иностранных валютах:

USD, EUR, CHF, GBP, CAD, AUD, AED, JPY, SGD, HKD

Банк работает с международными переводами системы SWIFT, что позволяет осуществлять валютные платежи в 150 стран мира. Сроки открытия корпоративного счета в банке Невиса, занимают 7 рабочих банковских дней. Согласно тарифной политике, предусмотрен начальный депозит в размере $100 000, который можно в дальнейшем использовать.

Открытие корпоративного счета в банке Швейцарии CIM bank

Банк предлагает расчетные, инвестиционные и фидуциарные счета, бизнес-карты. Минимальная сумма для открытия корпоративного счета составляет 10 000 CHF/EUR/USD. Сроки открытия занимают до 10 рабочих банковских дней.

Для граждан из стран РФ, Украины и Беларуси, разрешено предоставлять выписки из муниципального органа о прописке, коммунальные счета или копию внутреннего адреса без дополнительного перевода на английский язык. Так же для идентификации необходимо предоставить второй ID документ, например – водительские права.

Открытие счета в платежной системе Bilderlings

Платежная система Bilderlings, работает согласно сертификату безопасности PCI DSS. Ее деятельность регулируется лицензией, выданной на территории Великобритании. Компания предлагает все виды современных банковских услуг: от онлайн-платежей и обмена иностранных валют, до подключения эквайринга и эмиссии корпоративных карт.

Корпоративный счет в британской платежной системе дает компании персональный номер IBAN для платежей в SEPA-зоне. Техническая поддержка доступна на русском, английском, немецком языках. При наличии полного комплекта документов, открыть счет на компанию можно за 1-2 рабочих банковских дня.

Перечень иностранных банков, предлагающих удаленно открыть счет на компанию, постоянно меняется, как впрочем, и регулирование в финансовом и банковском секторе. Сообщите нам если вы находитесь в поиске надежного банка за рубежом, для этого потребуется просто запланировать бесплатную консультацию по подбору иностранного счета.