Целевая группа по финансовым мероприятиям (ФАТФ) назвала шаги Соединенных Штатов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с помощью цифровых валют «в значительной степени успешными».
В докладе, опубликованном во вторник, межправительственная комиссия оценила меры страны по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) в областях, охватывающих экосистемы цифрового финансирования, включая криптовалюты.
«Власти США понимают и осознают риски ML/TF, возникающие из виртуальных активов», - говорится в документе. «Помимо различных целевых и рабочих групп, созданных для рассмотрения этих рисков, их понимание ситуации также отражено в Национальной оценке рисков отмывания денег в 2018 году и Национальной оценке рисков финансирования терроризма, а также в Национальной стратегии борьбы с терроризмом и другими незаконными видами финансирования в 2018 году».
Агентство разрабатывает свои предложения по новым технологиям в соответствии со статьей «Рекомендация 15».
Незначительные недостатки
ФАТФ также указала, что, несмотря на то, что государство преимущественно соблюдает свои обязательства, она все еще имеет «незначительные недостатки».
Представители организации обратили внимание, что в соответствии с требованиями лицензирования передачи денежных средств американские фирмы должны вести детальный учет только тех операций, что превышают сумму 3000 долларов США. Эта цифра в три раза больше, чем рекомендованная ФАТФ сумма отсечения в размере 1000 долларов США для обязательной «должной осмотрительности».
Кроме того, агентство также уточнило, что отсутствие в США идентификации поставщика услуг виртуальных активов с «более высоким риском» возрастает опасность таких сделок.
«Поэтому не совсем ясно, является ли нынешний подход достаточно ориентированным на предотвращение рисков, тем более что только 30% всех зарегистрированных поставщиков CVC были проверены с 2014 года», - уточнили в агентстве.
Напомним, что в июне прошлого года ФАТФ представила «Рекомендацию 15", предусматривающую руководящие принципы для компаний по предотвращению неправильного использования цифровых валют.
Оценивая меры борьбы, принимаемые регулирующими органами, ФАТФ классифицирует каждую страну по четырем признакам:
· соответствие;
· преимущественное соответствие;
· частичное соответствие;
· несоответствие.
Другие «в значительной степени совместимые» юрисдикции включают в себя Гонконг, который все еще ужесточает свои правила для криптокомпаний.