Ужесточение международного законодательства в финансовой сфере привело к усилению требований банков, платежных систем и необанков к действующим и потенциальным клиентам. Все чаще платежные учреждения применяют принцип: «не клиент выбирает банк, а банк – клиента». И, как следствие, последним нужно решить задачу – сделать все необходимое, чтобы «понравиться» финансовому учреждению и увеличить шансы на успешное открытие счета для оффшорной компании.
Какие гарантии открыть счет на оффшорную компанию
Зарегистрировать оффшорную компанию не так сложно, как открыть счет для нее в банке или платежной системе. Налаживание сотрудничества с финансовыми учреждениями довольно сложная процедура, на которую влияют много фактором. Именно поэтому никто не может дать 100% гарантии открытия счета для юр- или физлица.
Узнайте больше о гарантиях оффшорного регистратора по открытию счетов оффшорным компаниям.
Основные факторы, влияющие на вероятность открытия счета:
Юрисдикция регистрации компании
Международные организации и правительства разных стран составляют списки государств и территорий, которые по их мнению не выполняют определенные требования. Например, способствуют процессам отмывания денег, не обмениваются финансовой информацией, устанавливают льготные налоги. Соответственно компаниям из подобных стран сложно открыть счет в банке или платежной системе. В частности, юрлицам из Северной Кореи или Ирана (указанные страны по состоянию на 2021 год находятся в «черный список» FATF) невозможно открыть счета в большинстве банков и платежных систем.
Второй важный момент - наличие оффшорных списков внутри конкретной страны. Многие страны, в частности Украина, Россия, Белоруссия составляют перечни государств, где ставка корпоративного налога ниже, чем у них. Соответственно компаниям, связанным с юрлицами из оффшорных территорий сложнее открыть счет.
Вид деятельности
Многие банки и платежные системы специализируются на обслуживании клиентов, ведущих определенный вид деятельности. Они обладают уже обученным и опытным штатом сотрудников, прекрасно понимающих данную сферу. Соответственно подобным учреждениям неинтересно тратить время и ресурсы на изучение остальных направлений.
А еще есть так называемый high risk-бизнес – высокорискованные направления деятельности, осуществляя которые у компаний возникает высокая вероятность столкнутся с государственными запретами и ограничениями, недовольными клиентами.
Практически каждый банки либо платежная система в клиентской политике указывает перечень отраслей, с которыми они не работают. Обычно в данный список попадают:
- гэмблинг, казино, азартные онлайн-игры;
- телемаркетинг;
- фармацевтика, аптеки;
- развлечения для взрослых;
- услуги размещения, продажа онлайн-билетов;
- криптовалюта и валютно-обменные услуги;
- электронные сигареты;
- компьютерное оборудование;
- программное обеспечение.
Работа в одном из вышеуказанных направлений не означает, что счет компании вообще не откроют, просто необходимо искать платежную организацию, работающую с данным видом деятельности.
Узнайте, как защитить активы и улучшить условия для бизнеса с помощью оффшора на Невисе со счетом в GreenRock Securities.
Резидентность
Банки и платежные системы особое внимание уделяют резидентности потенциальных клиентов. Например, финансовые учреждения из Еврозоны больше ориентированы на обслуживание компаний и граждан из стран ЕС, ЕАСТ, стран Северной Европы и не открывают счета юр- и физлицам из России, Украины, Белоруссии.
Наличие финансовых учреждений в юрисдикции
Немаловажную роль в вероятности открытия счета играет наличие банков непосредственно в юрисдикции регистрации оффшорной компании. Например, на Маршалловых островах всего 3 или 4 банка, соответственно создавая там LLC либо IBC следует позаботиться о поиске финансового партнера в другой юрисдикции.
Правильность заполнения документов
Процедура KYC является обязательной в каждом банке и платежной системе. От правильности заполнения анкет и полноты предоставленных документов зависит вероятность открытия счета, дальнейшее обслуживание. Важно налаживая сотрудничество с банком или платежной системой воспользоваться услугами опытных профессионалов, которые уже много лет предоставляют подобные услуги и знают, как избежать препятствий и не создать себе проблем в будущем. Финансовые учреждения проверяют бизнес клиента не только на начальных этапах сотрудничества, а и постоянно мониторят его деятельность в течение обслуживания.
Обратившись к нам, вы избежите подобных проблем. Мы работаем в сфере предоставления услуг по регистрации оффшорных компаний и открытию счетов более 10 лет. И хоть не можем на 100% гарантировать открытие банковского счета на оффшорную компанию, однако сотрудничество с нами существенно увеличивает ваши шансы на положительный результат.
Бенефициар
Владелец компании играет значительную роль в открытии счета для платежного учреждения. Большинство участников финансового рынка требуют от потенциального клиента-юрлица схему бизнеса, в которой четко указано кто является окончательным бенефициаром.
Важно, чтобы владелец бизнеса:
- не был резидентом страны из «черного» либо «серого» списков;
- не имел судимостей;
- не разыскивался Интерполом либо Европолом.
Негативная репутация
Наличие плохой репутации об оффшорной компании либо о ее владельце снижает вероятность одобрения открытия счета. Банки и платежные системы не хотят ставить под угрозу личную репутацию. Поэтому всех клиентов пожелавших открыть счет проверяют службы комплаенса на наличие отрицательных фактов в биографии.
Почему сотрудничество с компанией Offshore Pro Group увеличивает вероятность открытия счета
Дать 100% гарантию, что счет на оффшорную компанию будет открыт в банке либо платежной системе может, пожалуй, лишь владелец финансового учреждения и то не всегда. Подобные решения принимаются с учетом многих факторов.
Компания Offshore Pro Group соответственно так же не может со 100% вероятностью гарантировать положительный результат. Однако сотрудничество с нами, увеличивает ваши шансы на одобрение. Последнему есть ряд причин:
- огромный опыт работы – мы работаем в данной сфере с 2008 года;
- наличие стабильных связей с иностранными банками и платежными системами;
- стабильный штат опытных экспертов, знающих требования финансовых учреждений.
Обратившись к нам, мы:
- проанализируем ваш бизнес;
- изучим репутацию;
- подберем список банков и платежных систем, максимально соответствующих требованиям и задачам;
- проведем переговоры с представителем каждого финансового учреждения, чтобы получить положительные предварительные решения касательно открытия счета;
- подготовим пакет документов для открытия счета на оффшорную компанию с учетом всех требований потенциального финансового партнера.
Риски самостоятельного открытия счета
Сотрудничество с нами позволит избежать препятствий и неприятностей, которые обычно возникают при самостоятельном поиске банка либо платежной системы для обслуживания. Речь идет о:
- возможном контакте с мошенниками;
- открытии счета в финансовом учреждении с плохими показателями ликвидности;
- некачественной подготовке документов, что автоматически ставит «крест» на сотрудничестве;
- неправильном выборе (нет необходимых финансовых инструментов), в итоге придется искать другое финансовое учреждение для сотрудничества.
Избежать вышеуказанных рисков удастся, став нашим клиентом. И еще, занимаясь поиском платежного учреждения для открытия счета важно реально оценивать адекватность запроса – компаниям без substance, работающим лишь «на бумаге» наладить сотрудничество с крупными престижными банками или платежными системами не удастся.
Пишите нам на электронную почту: [email protected]. Мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки и поможем открыть счет на оффшорную компанию.