Правительство РФ внесло правки в Федеральный закон о противодействии отмыванию средств. Изменению подверглись права и обязанности некоторых фирм, которые работают на рынке ценных бумаг. В частности, были упрощены требования ПОД/ФТ для инвестиционных советников.
Что было изменено
В процессе разработки поправок принимала активное участие НАУФОР. В результате совместной работы в Федеральный закон был внесен целый ряд изменений, коснувшихся некоторых юридических лиц. В частности, финансовые советники получили возможность идентифицировать своих клиентов по упрощенной схеме. Эта возможность появилась у тех специалистов, которые совмещают свою основную деятельность с предоставлением дополнительных услуг финансового рынка.
Если же инвестиционный советник занимается только своей основной деятельностью, то он не обязан идентифицировать своих клиентов и сообщать о проведении вызывающих подозрение операций. Однако специалисты обязаны предоставить информацию о любом из своих клиентов уполномоченным органам при получении соответствующих запросов. Речь идет о следующих данных:
· инвестиционные профили;
· содержание предоставленных рекомендаций касательно инвестиций.
По мнению Алексея Тимофеева, занимающего пост президента НАУФОР, подобные поправки позволят специализированным советникам беспрепятственно оказывать услуги. Изменения также положительно отразятся на работе доверительных управляющих и брокеров, которые параллельно оказывают услуги советников.
Поскольку специализированные советники не совершают каких-либо действий с активами своих клиентов, их было решено освободить от необходимости идентификации. В то же время тем специалистам, которые совмещают свою основную деятельность с оказанием услуг финансового характера, был упрощен процесс идентификации.
Следует заметить, что внесенные в Федеральный закон поправки позволяют снизить уровень издержек обеих категорий специалистов. К тому же специализированные советники получают возможность работать с клиентами в удаленном режиме. Считается, что это в значительной степени расширит их клиентскую базу, позволив выйти на новый уровень профессиональной деятельности.
Напомним, НАУФОР – это организация, занимающаяся инвестиционным консультированием. На данный момент она объединяет порядка 60 индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, которые предоставляют услуги инвестиционных советников. Поэтому привлечение НАУФОР к разработке нового законопроекта позволило в значительной степени упростить жизнь для профильных компаний.