Иностранные Банковские Счета

Как безопасно открыть оффшорный счет?

Вступление
Как безопасно открыть оффшорный счет?

С начала 1950-х годов популярность оффшорного бизнеса только росла, а сегодня она распространилась по всему миру. Но с ростом инициатив стран по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма открытие оффшорного банковского счета стало немного затруднительным. Но несмотря на все изменения, доступные варианты все же есть. О том, как открыть оффшорный счет безопасно и вместе с экспертом, вы узнаете из этой статьи.

Что такое оффшорный банкинг?

Правила оффшорного банкинга просты, как азбука. Если частное лицо проживает на территории страны А, компания зарегистрирована в стране В, то логично, что для грамотной диверсификации и защиты активов, банковский счет будет открыт в стране С.

Изначально, термин оффшорного банкинга использовался для обозначения банков, расположенных на Британских Нормандских островах, которые были созданы в качестве налоговых убежищ для привлечения инвестиций. Но сегодня все выглядит иначе.

Сегодня открыть оффшорный счет на физическое либо юридическое лицо возможно не только на островах, но и на материковых странах таких, как Швейцария, Лихтенштейн, Австрия, Португалия, Македония, Черногория, прочее.

И несмотря на то, что каждая из этих юрисдикций имеет собственные нормативные требования, конечная цель у них одна и та же:

  • обеспечить безопасные и надежные банковские транзакции
  • защитить корпоративные, личные активы от политической и экономической нестабильности
  • диверсифицировать и хеджировать валютные риски

Помимо снижения рисков, владелец оффшорного банковского счета получает ряд преимуществ от наличия такого финансового инструмента.

Преимущества открытия оффшорного счета

Высокий уровень конфиденциальности и безопасность активов - ключевые преимущества оффшорного банковского счета. Но это не все, что его владелец может получить.

Зачастую оффшорные юрисдикции предлагают низкие налоговые ставки либо вообще нулевые. Также у владельцев оффшорных счетов есть прекрасная возможность хранить и использовать несколько иностранных валют одновременно.

Это позволяет распределять деньги по разным корзинам и минимизировать риск потери активов при частых валютных колебаниях. Хранение денег на оффшорном счете обеспечивает более высокий уровень конфиденциальности, чем хранение средств в стране происхождения.

Оффшорные юрисдикции часто предлагают услуги премиум-класса, которые недоступны в банковской системе на территории родной страны. Кроме того, использование таких услуг может открыть разнообразные привлекательные инвестиционные возможности для компании, что позволит увеличить холдинг и одновременно получить выгоду от снижения банковских комиссий.

Типы оффшорных счетов

Существует ряд оффшорных банковских счетов, которые способны удовлетворить индивидуальные потребности бизнеса и частного лица. Эксперты Offshore Pro Group готовы предоставить консультацию и помочь выбрать наиболее выгодный вариант для удаленного открытия оффшорного счета.

В зависимости от предпочтений клиента, оффшорные банки готовы открыть любой из представленных типов счетов:

  • личный
  • корпоративный
  • мерчант счет
  • инвестиционный
  • сберегательный
  • брокерский

Помимо счетов, клиентам доступны и дополнительные продукты: кредитные, дебитные карты, функциональный онлайн-банкинг, международные переводы, конвертация валюты, кредитование, эквайринг.

Как пополнить оффшорный банковский счет?

Для зачисления денежных средств с одного банковского счета на оффшорный банковский счет, можно использовать несколько вариантов:

  • банковский перевод SWIFT
  • банковскую карту
  • электронную валюту

Есть ряд вариантов, как законно перевести деньги на оффшорный банковский счет. Выбор подходящего будет зависеть от суммы перевода, валюты и конечной цели платежа.

Нужно ли проходить комплаенс-контроль при открытии оффшорного счета?

Да, процедура прохождения идентификации для физических и юридических лиц, обязательна. До того, как счет в оффшорном банке будет открыт, клиенту потребуется предоставить личную и деловую информацию.

Прогноз движения денежных средств и полное описание бизнеса также запрашиваются оффшорным банком. Оффшорные банки заинтересованы в легальном бизнесе и в реальных владельцах компании, но при этом обеспечивают высокую конфиденциальность в отношении хранения личной информации.

Может ли оффшорный банк отказать в открытии банковского счета?

Да, такие случаи нередки. Обычно подобные ситуации возникают, если финансовое учреждение не принимает определенный вид бизнеса или клиента из определенной страны. Чтобы исключить отказ в открытии оффшорного банковского счета на компанию (частное лицо), важно заранее изучить требования финансового учреждения к клиенту-нерезиденту, а также предоставить полный комплект документов для прохождения проверки на благонадежность.

Выбор оффшорного банка

При международном налоговом планировании, как правило, юрисдикции делят на несколько категорий (оффшорные и неоффшорные зоны), у которых есть общие признаки.

# 1 Классические оффшоры

К ним относят так называемые оффшорные зоны. К оффшорным зонам относят небольшие островные государства. Эти юрисдикции предлагают компаниям, осуществляющим деятельность на их территории нулевую налоговую ставку в обмен на обязательную уплату фиксированного ежегодного сбора. К оффшорным странам относят:

  • Невис
  • Сент Люсию
  • Вануату
  • Доминику
  • Панама

# 2 Страны с низкими налоговыми ставками

Эти страны предлагают бизнесу либо льготные налоговые ставки, либо полное освобождение при условии выполнения определенных условий. Также ведение предпринимательской деятельности требует обязательную сдачу финансовой, бухгалтерской, налоговой отчетности, а также наличие директора компании налогового резидента соответствующей юрисдикции. К странам с низкой налоговой ставкой относят:

  • Лихтенштейн
  • Гибралтар
  • Гонконг
  • Сингапур
  • ОАЭ
  • Мальта

# 3 Страны, предлагающие налоговые льготы

Это юрисдикции, готовые предложить ряд выгодных условий для ведения бизнеса и размещения денежных средств на банковских счетах, взамен на выполнение определенных условий. Перечень популярных стран из этой группы:

  • Австрия
  • Великобритания
  • Канада
  • Латвия
  • Люксембург
  • США
  • Швейцария

Прежде чем выбрать страну для открытия оффшорного счета, рекомендуем проанализировать особенности корпоративного регулирования, а также изучить нюансы налогообложения и законодательную базу.

Есть ли риски при открытии оффшорного счета?

Оффшорные банки проводят собственную комплексную проверку, которая в основном сосредоточена на защите от отмывания денег. Поэтому клиенту важно быть открытым и суметь предоставить все необходимые документы, подтверждающие легальность происхождения капиталов. Оффшорные счета обеспечивают высокий уровень защиты средств, единственным риском может быть неправильный выбор банка и юрисдикции.

Вместо заключения

Оффшорный банкинг популярен, поскольку сегодня многие отечественные предприниматели переводят свой бизнес за границу. И эта тенденция будет еще больше набирать обороты. Для увеличения коэффициента конверсии необходимо локализовать варианты оплаты, а это создает необходимость иметь оффшорный  банковский счет.

Если вам необходимо безопасно открыть оффшорный счет на компанию либо для личных целей, воспользуйтесь бесплатной консультацией от экспертов Offshore Pro Group либо переходите сразу к заполнению заявки.

Автор

Iryna Didus

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Индивидуальный предприниматель в Испании – как им стать? Инструкция для экспатов

Предыдущий пост

Португалия для стартапа

Success! Your membership now is active.