Оффшорный счет

Как открыть счет в оффшорном банке для физического лица?

Вступление
Как открыть счет в оффшорном банке для физического лица?

У многих людей понятие «оффшорные банки» ассоциируется с богатством или тем, что может позволить себе только элита. Однако оффшорные счета открывают не только миллионеры и собственники влиятельных компаний.

По сути, оффшорный банк – это любой банк за пределами страны вашего проживания. Если вы живете в России или Украине, то любой банк в Швейцарии, Португалии, Люксембурге, Германии, Великобритании или Канаде будет для вас оффшорным.

Для чего может быть необходим банковский счет за рубежом? Легко ли его открыть? Давайте разберемся.

Зачем открывать счет в оффшорном банке?

Во-первых, оффшорный банковский счет – это защита от политических и экономических потрясений в вашей стране проживания. Массовые беспорядки или кризис могут надолго парализовать движение капитала. Распределив сбережения по разным юрисдикциям, финансовым учреждениям и валютам, вы перестаете зависеть от ситуации в одной стране.

Однако счет в оффшорном банке позволяет не только сохранить, но и приумножить доход. Зарубежные банки часто предлагают более высокие процентные ставки по вкладам и инвестиционные инструменты, недоступные в родной стране. Зачем упускать возможность заработать больше? Более того, можно получить финансирование для разных личных целей. Например, для покупки зарубежной недвижимости.

Оффшорный банковский счет – это также защита активов от недобросовестных судебных исков. Зачастую судебные решения, принятые в вашей стране проживания, не распространяются на другие юрисдикции. А значит, бывшим супругам и завистливым конкурентам будет намного сложнее добраться до ваших сбережений.

Да, открытие зарубежного счета – это не про уклонение от уплаты налогов или сокрытие наличных, полученных от сомнительных сделок. Это про поиск политически стабильной и экономически здоровой страны с надежной банковской системой, где вы сможете сохранить, защитить и преумножить законно заработанное.

Шаги для открытия счета в оффшорном банке на физическое лицо

  1. Выбор зарубежного банка или платежной системы

Выбор оффшорного финансового учреждения для открытия счета на физическое лицо зависит от нескольких факторов:

  • цель открытия зарубежного счета (получение заработной платы, путешествия, покупка недвижимости, инвестиции и т.д.);
  • гражданство и репутация клиента;
  • происхождение средств, которые будут перечислены на банковский счет;
  • предполагаемые страны входящих и исходящих платежей;
  • чем занимается клиент;
  • необходимые валюты;
  • надежность банка или платежной системы и т.д.

У каждого оффшорного банка и платежной системы свои требования, поэтому самостоятельно понять, какие из них подходят вам и кто возьмется обслуживать вас, сложно. Глобальное банковское законодательство ужесточается, постоянно появляются новые правила. Финансовые учреждения вынуждены скрупулезно проверяют каждого клиента, чтобы не быть обвиненными в содействии отмыванию денег или финансированию терроризма и не потерять корреспондентские счета или даже лицензию.

Известно, что гражданам России, Украины, Беларуси и других стран СНГ зарубежные банки неохотно открывают счета. Поэтому, если вы желаете иметь более широкий выбор оффшорных финансовых учреждений и возможностей, стоит оптимизировать свое налоговое резидентство. Например, являясь резидентом одной из стран Евросоюза, можно рассчитывать на тарифы для местных в европейских банках и платежных системах. Тарифы «для своих» зачастую ощутимо ниже, чем для нерезидентов. Эксперты портала International Wealth расскажут о наиболее интересных способах получить второй паспорт.

Одними из самых привлекательных в мире являются швейцарские банки. Они умело сочетают традиции и инновации в банковском секторе. Поэтому состоятельные лица из самых разных стран доверяют банкам в Швейцарии управление своими активами. К тому же, в комплаенс-отделах некоторых швейцарских финансовых учреждений есть русскоговорящие сотрудники, что позволяет сэкономить на переводе документов. Другими популярными странами для открытия оффшорного счета являются Невис, Португалия, Великобритания, Грузия, Сингапур, Люксембург, Германия, Панама и Белиз.

К счастью, сегодня вам не нужно самостоятельно проводить глубочайшие исследования и анализировать требования и условия в банках и платежных системах по всему миру, чтобы найти подходящий. Вы можете извлечь выгоду из более чем 10-летнего опыта экспертов Offshore Pro Group, записавшись на бесплатную консультацию по подбору страны и финансового учреждения для открытия оффшорного счета.

Мы помогаем не только находить подходящие банки или платежные системы. Мы можем получить от выбранного финансового учреждения предварительный ответ о том, заинтересованы ли они в открытии счета для вас, еще до сбора, заверения, перевода и отправки всех документов. Эта услуга pre-approval экономит много времени и денег.

  1. Подготовка документов

Зарубежные банки при открытии счета запрашивают личную информацию, такую как имя, дата рождения, гражданство, адрес, сфера деятельности и т.д. Для проверки предоставленной информации банк попросит копию загранпаспорта и подтверждение адреса проживания (свежая квитанция за коммунальные услуги).

Большинство оффшорных банков запрашивают дополнительные документы из-за требований о предотвращении отмывания денег, уклонения от налогообложения и финансирования незаконной деятельности. Они спрашивают клиентов о характере планируемых транзакций, об источниках происхождения средств, просят предоставить выписки из текущих банковских счетов за последние 3-12 месяцев.

Например, если вы перечисляете заработанные средства, потребуется справка о зарплате. Чтобы подтвердить инвестиционный доход, зарубежный банк запросит информацию о характере инвестиций. Для операций с недвижимостью потребуется предоставить договоры купли-продажи и другие соответствующие документы. Если вносятся средства по страховому договору, могут попросить письмо от страховой, а если деньги получены по наследству – подтверждение от исполнителя завещания и т.д.

В некоторых случаях достаточно нотариального заверения документов. Другие оффшорные банки предпочитают штамп апостиль. Если в комплаенс-отделе финансового учреждения нет русскоговорящих сотрудников, то все документы должны быть переведены сертифицированным переводчиком на английский язык.

  1. Подача заявки на открытие оффшорного счета

После сбора и подготовки документы направляются в банк. Сроки проверки документов комплаенс-отделом разнятся от нескольких дней до 2-3 месяцев в зависимости от конкретного зарубежного банка или платежной системы.

Срок открытия оффшорного счета сложно предсказать полностью, так как банк может решить задать дополнительные вопросы или рассмотрение документов выпадет на какие-либо местные праздники, карантин и т.д.

Если где-то обещают открыть зарубежный счет за 2 дня, неделю или месяц, то этот срок отсчитывается с момента предоставления клиентом полного комплекта документов, подготовленного по условиям конкретного банка или платежной системы.

Многие банки и платежные системы используют самые современные методы проверки клиентов – биометрическую или голосовую идентификацию. Поэтому иногда необходимо записать видеообращение с объяснением причин открытия оффшорного счета. Это касается финансовых учреждений, где можно открыть нерезидентский счет удаленно. Некоторые зарубежные банки требуют личного присутствия будущего владельца счета.

После открытия оффшорного банковского счета важно держать банк в курсе, если изменится ваш род занятий либо планируется крупная или необычная транзакция, потому что любая непонятная активность на счете воспринимается финансовым учреждением как подозрительная. Заранее предупреждая банк и предоставляя документы, объясняющие причины проведения платежей, можно избежать внезапной блокировки денег.

Мы имеем самую свежую информацию о требованиях и репутации банков, платежных систем и необанков по всему миру. Поэтому предлагаем наилучшие, наиболее обоснованные решения для каждого клиента. Подбираем те финансовые учреждения, которые предоставят вам максимальные преимущества. Также мы открываем инвестиционные, брокерские счета за рубежом, металлические оффшорные счета для работы с драгоценными металлами (золото, серебро, платина) и эксклюзивные банковские счета с внешним управлением активами.

Для получения помощи в открытии оффшорных счетов для физических и юридических лиц обращайтесь к нам по электронному адресу info@offshore-pro.info.

Автор

Рябуха Инна

Стаж работы в копирайтинге – с 2010 года. Написание статей для портала Internationalwealth.info – с 2015 года.

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Какова цель создания и преимущества использования оффшорной компании

Предыдущий пост

Сколько времени занимает регистрация оффшора?

Success! Your membership now is active.