Россия

Как открыть счет за границей гражданам России?

Вступление
Как открыть счет за границей гражданам России?

Не верите, что в российском банке ваши деньги будут в безопасности и поэтому планируете открыть счет в иностранном банке? Воспользуйтесь нашими подсказками и откройте счет максимально безопасно, быстро и по возможности – удалённо.

Что такое иностранный счет для гражданина России?

Существует мнение, что если открыть счет в банке с иностранным названием, то вроде как уже счет за рубежом. Это неверно: если банк территориально находится в России, то он подчиняется местным правилам и является таким же российским банком, как и все остальные.

Чтобы открыть иностранный счет, нужно выбрать банк, который находится за пределами РФ. Будет ли это банк в Латвии, банк в Германии, банк в США или банк в Папуа-Новая Гвинея – это уже следующий вопрос.

Главное, что эти банки работают на основе других законов, базируются на другой экономике и независимы от решений, которые принимают на родине.

Легально ли открыть счет за границей гражданам РФ?

Следующий вопрос: разрешено ли гражданину РФ открывать заграничный счет? Да, разрешено. Закон не ограничивает вас в открытии счетов, если целью открытия счета является открытие вклада для накоплений или инвестирование.

По крайней мере, если мы говорим про личный счет. Счета для бизнеса (корпоративный счет) – тема отдельная. Если интересно, пишите: info@offshore-pro.info

Также, в теории, открывать счета без ограничений можно в странах, которые являются участниками таких международных организаций, как ОЭСР и FATF. В остальных действуют определённые ограничения, хотя по факту открыть счет там тоже возможно. Если вам требуется счет именно в такой юрисдикции, предварительно проконсультируйтесь со специалистами.

Какие документы нужны для открытия счета в зарубежном банке?

При работе с документами для банка, нужно помнить две важных вещи:

  • Документы являются вашим лицом, вашим официальным представителем в банке и именно их состояние (точность, чистота, правдивость) влияют на открытие счета или на отказ в сотрудничестве.
  • Банк имеет право запросить почти любые документы для уточнения. Среди наших коллег ходит грустная шутка: если банк попросил у вас предоставить раскраску с Микки Маусом, то поспешите её принести, чтобы комплект документов был полным.

Поэтому указать полный список, который затребует конкретный банк достаточно трудно. Есть усреднённый список, который требуют почти все банки:

  • Заграничный паспорт владельца счета (заверенная копия);
  • Доказательство легальности происхождения средств (справка о доходах, налоговая декларация, договор купли-продажи и т.п.);
  • Доказательство адреса проживания (внутренний паспорт с пропиской или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев);
  • Справка из полиции, доказывающая, что лицо не находится под следствием.

Также в нашей практике часто встречается требование рассказать о составе семьи, предоставить CV и рекомендательные письмо от профессионалов (юрист, бухгалтер) и банка, с которым лицо сотрудничает более 1-2 лет.

Также потребуются заполненные без ошибок анкеты банка.

Как сказано выше, заграничный банк имеет право запросить любые другие документы.

Записаться на бесплатную консультацию по подбору счета.

Как долго открывается иностранный счет?

Точный ответ с каждым днём получить всё сложнее. Очень многое зависит от правил банка, от клиента и его документов, суммы депозита и обстановки в мире.

В среднем же можно говорить о сроке от недели до нескольких месяцев.

При этом личные счета всё равно открываются быстрее, чем бизнес-счета.

Нужно ли отчитываться об иностранном банковском счете в российской налоговой?

По существующим правилам, резиденты России обязаны отчитаться об открытии иностранного счета в течение 30 дней после открытия.

Также требуется ежегодно подавать отчёт о движении средств по счету.

В случае невыполнения этих требований грозит штраф: за несообщение о счете, за несвоевременном сообщении, за неподачу отчёта по движению средств.

От обязанности подавать отчётность и декларировать счета освобождены только те граждане России, которые постоянно проживают за пределами страны.

Скрывать открытие иностранного счета с каждым годом становится сложнее: все более или менее популярные юрисдикции присоединяются к автоматическому обмену информацией и банки обязаны сообщить в свою налоговую, а та, в свою очередь, в российскую, о вкладах российских граждан.

Как открыть счет удалённо, без личного визита?

Благодаря современным технологиям (и отчасти из-за коронавируса) сегодня можно открыть счета во многих банках мира удалённо. Открыть счет в Европе, счет в США или счет в Азии можно без личного визита.

Основных условия для этого два:

  • Чтобы банк позволял подобную процедуру в принципе;
  • Чтобы ваши документы, которые вы подаёте в банк, были подготовлены идеально.

Именно идеально, а не хорошо. Поэтому так часто при открытии иностранных счетов граждане России обращаются к нам за советом и помощью – чтобы не случилось ситуации: время и деньги потратил, а счет не открыли.

Помимо подготовки документов, о которых мы говорили выше, стоит быть готовыми и к личному общению с представителем банка. Несмотря на то, что всё может происходить удалённо, встреча тет-а-тет требуется. Проводится она чаще всего через различные мессенджеры, например, Skype.

Помимо банков счет удалённо можно открыть в платёжных системах – это финансовые компании с соответствующей лицензией, которые предлагают банковский сервис: открытие счетов, переводы, конвертация валют и т.п.

Платёжные системы всегда открывают счет удалённо. Верно подобранные решения позволяют открывать как личные, так и корпоративные счета, получать собственный IBAN-номер (как в банке) и проводить моментальные транзакции.

Записаться на бесплатную консультацию по подбору счета.

В любом случае помним, что итоговое решение об открытии счета принимает банк!

Процедура открытия иностранного счета для россиянина

Чтобы открыть счет, нужно пройти несколько шагов подготовки:

  1. Выбрать подходящий банк или платёжную систему, с учётом ваших требований и планов на использование.

Записаться на бесплатную консультацию по подбору счета.

  1. Подготовить комплект документов для подачи заявки в банк. Желательно с помощью специалиста убедиться, что все документы в идеальном порядке, заполнены так, как просит банк.
  2. Оплатить стоимость открытия счета – это могут быть услуги посредника, но зачастую и сами банки берут плату за рассмотрение заявок нерезидентов.
  3. Отправить документы в банк или платёжную систему. Если финансовые учреждения требуют дополнительные документы или присылают вопросы, отвечать на них максимально быстро, честно и подробно. Скорость ответа зачастую тоже учитывается при окончательном решении.
  4. Получить решение банка. Если оно положительное – приступить к использованию счета.

Какой же банк подойдёт именно вам? Узнайте на бесплатной консультации: info@offshore-pro.info.

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Гонконгские компании лидируют в использовании финансовых технологий

Предыдущий пост

Уругвай показывает лучший результат в борьбе с COVID-19 в Южной Америке

Success! Your membership now is active.