Иностранные Банковские Счета

Как открытие европейского счета онлайн стирает границы для бизнеса?

Вступление
Как открытие европейского счета онлайн стирает границы для бизнеса?

Благодаря экономической интеграции сегодня можно наблюдать огромный рост объемов межконтинентальной торговли. Страны СНГ, Европы и США, импортируют товары за счет развитых систем связи. Чего невозможно сказать о глобальных транзакциях. Мы имеем в виду международные операции при помощи SWIFT. Нередко экспортным компаниям приходится ждать несколько дней, чтобы оплата прошла и зачислилась на их корпоративный банковский счет. Поэтому в некоторых случаях экспортерам важно иметь банковское присутствие в Европе или США. О том, как это сделать, вы узнаете из этой статьи.

Почему бизнес предпочитает открывать зарубежные счета удаленно?

Чаще всего экспортно-импортные компании из стран СНГ полагаются на сложные, дорогостоящие переводы SWIFT. Маржа по таким транзакциям снижается в среднем на 20% за счет комиссии за конвертацию. Что касается зачисления, то оно происходит очень медленно. В среднем на обработку SWIFT перевода тратиться 5-7 рабочих банковских дней.

Это происходит из-за того, что многие иностранные банки сосредоточены на небольшом количестве обслуживания импортно-экспортных компаний. К тому же, банкам не всегда хватает качественных финансовых инструментов, чтобы удовлетворить подобные трансграничные платежи.

Экспортерам важно быть рядом с ключевыми клиентами, поскольку это позволяет обеспечить высокий уровень их обслуживания. Однако, международные платежи делают этот процесс трудным, а в некоторых случаях, невозможным. Есть ряд российских компаний, испытывающих сложности по настройке платежей между Россией, странами ЕС, США.

Поэтому бизнес нуждается в достаточно гибких банковских услугах, которые позволят сосредоточиться на клиентах и бизнесе, вместо траты времени, денег на беспокойство - проведет ли банк валютную транзакцию либо откажет.

Для снижения рисков, ряд компаний предпочитают открывать счета в платежных системах, цифровых банках, т.к. это обеспечивает большую гибкость для трансграничных платежей и управления валютным риском. Таким образом, корпоративный счет за границей позволяет импортерам и экспортерам работать с клиентами, ключевыми партнерами так, как если бы они находились на территории Европейского Союза.

Очевидные преимущества открытия европейского счета онлайн:

  • высокий уровень надежности банковской системы
  • стабильная политическая, экономическая ситуация
  • отсутствие риска обесценивания валюты
  • высокий уровень конфиденциальности, банковской тайны
  • обслуживание международных клиентов
  • работа с любыми иностранными валютами, включая экзотические
  • защита капиталов
  • доступ к единой зоне платежей SEPA

Еще одной причиной для перевода денег на хранение в европейские банки является наличие системы страхования депозитных вкладов. Банки ЕС гарантируют каждому вкладчику на случай банкротства банка возмещение в размере €100 000. Для сравнения в России эта сумма составляет 1,4 млн.рублей, а в соседней Украине - 200 000 грн.

Основные требования европейских банков к компаниям-нерезидентам

  • обосновать целесообразность открытия счета
  • объяснить вид деятельности, предоставить полную корпоративную структуру
  • указать предполагаемые обороты, а также географию входящих, исходящих валютных платежей
  • предоставить перечень контрагентов, партнеров
  • информация о конечном бенефициарном собственнике ( банк интересует наличие документов, подтверждающих легальность происхождения денежных средств)

Счета в европейских банках - трудно открыть иностранным компаниям, особенно онлайн. У каждого банка или финтех-компании есть свои требования и процедуры соответствия. Успех регистрации бизнес-счета зависит от того, где зарегистрирована компания, от отрасли, в которой она работает, от страны, где расположен банк.

Как выбрать иностранный банк?

Европейские банки обладают безупречной репутацией, которой дорожат. По этой причине, финансовые учреждения предпочитают не связываться с сомнительными компаниями, частными лицами, поэтому процесс прохождения комплаенс-контроля здесь длительный и требует предоставления ряда личных, учредительных документов.

При выборе банка рекомендуем обратить внимание на:

  • рейтинг, репутацию
  • ликвидность, надежность
  • перечень услуг
  • требуемый профиль потенциального клиента
  • оказывает банк услуги иностранным / оффшорным фирмам
  • наличие substance
  • тарифную политику
  • доступные валюты
  • возможность заказать банковскую карту Visa / MasterCard
  • наличие функционального интернет-банкинга

Самостоятельно выбрать европейский банк, платежную систему, необанк, сложно. Поскольку есть большая вероятность, открыть абсолютно бесполезный корпоративный счет. Чтобы исключить ошибки, воспользуйтесь услугой Pre approval.

Что делать после выбора европейского банка и юрисдикции?

После того, как банк выбран, компания приступает к самому ответственному моменту - сбору и подготовке комплекта документов. Этот процесс наиболее трудоемкий и длительный, поскольку требует немало времени, ведь после ужесточения политик, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, банки ЕС стали предъявлять высокие требования к потенциальным клиентам, особенно к иностранным компаниям с конечными UBO из стран СНГ.

Помимо корректности сбора комплекта учредительных документов, финансовое учреждение интересуют документы о происхождении денег. К документам, подтверждающим доход, относятся справки с места работы, декларации, договора купли-продажи недвижимого (движимого) имущества, финансовая отчетность организации, выписки об остатках на сберегательных счетах.

До того, как подать комплект корпоративных документов в банк их потребуется перевести на английский язык, апостилировать, нотариально заверить.

Банк вправе запросить от иностранной компании, конечных бенефициарных владельцев, директора ряд дополнительных документов, для проведения детального анализа.

Документы для юридического лица

  • учредительные документы
  • финансовая, налоговая отчетность
  • подтверждение легальности происхождения денег
  • бизнес-план, описание вида деятельности
  • партнерские соглашения
  • выписки, рекомендательные письма из банковских учреждений, где у фирмы уже открыт аккаунт
  • документы, идентифицирующие личность директора, конечных собственников, распорядителей по счету
  • справки, подтверждающие место регистрации для всех причастных лиц к счету

После того, как счет откроется, необходимо будет своевременно уведомить налоговый орган, если это предусмотрено законодательством.

Подходя к процессу открытия европейского счета без личного присутствия, важно быть юридически подкованным, знать тонкости местного законодательства, включая налоговые, валютные требования.

Эксперты Offshore Pro Group уже 15 лет помогают предпринимателям, включая high-risk бизнесу, из России, Украины, Казахстана и других стран СНГ, открывать корпоративные банковские счета за границей без бумажной волокиты и стресса.

Желаете узнать больше актуальной информации? свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info прямо сейчас.

Автор

Iryna Didus

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Возможно ли открыть банковский счет для оффшорной компании в период карантина?

Предыдущий пост

ВНЖ в Португалии: какие есть способы в 2021 году

Success! Your membership now is active.