Иностранный счет

Открытие иностранного банковского счета - убедитесь, что шансы в вашу пользу

Вступление
Открытие иностранного банковского счета - убедитесь, что шансы в вашу пользу

Иностранный банк - не благотворительная организация. Это коммерческий бизнес, который обязан балансировать прибыль и риск, для достижения успеха. 2020 принес ряд изменений в международных политиках, направленных на усиление процедур борьбы по отмыванию денег. Как результат, открыть счет в иностранном банке стало сложно.

Ни один зарубежный банк не станет подвергаться операционным и репутационным рискам. Поэтому потенциальному клиенту потребуется выполнить определенные обязательства, связанные с открытием иностранного банковского счета.

Например, обязательства, связанные с прохождением комплаенс-контроля, своевременным предоставлением документов о легальности капитала, поддержанием минимального баланса по счету, соблюдением внутренних регламентов.

Это важно, поскольку позволяет иностранному банку убедиться в получении достаточных гарантий того, что будущий счет предназначен для законных целей.

Иностранный банковский счет: следуйте советам экспертов

Подбор зарубежного банковского счета, требует максимально точного следования внутренним требованиям, комплаенс-политикам, правилам зарубежного банка. Крайне важно, чтобы предоставленные документы на физическое лицо / компанию соответствовали заявленным целям.

Лицам желающим открыть иностранный банковский счет следует учитывать все требования, рекомендации, чтобы обеспечить понимание и соблюдение политик. Малейшее отклонение от рекомендаций экспертов либо внутренних правил зарубежного банка, вызовет сложности, увеличит затраты в процессе работы, а также приведет к отказу открытия зарубежного банковского счета.

С целью снижения рисков отказа в сотрудничестве, рекомендуем пользоваться банковским Pre approval. Эта уникальная услуга помогает клиенту получить предварительное одобрение на рассмотрение заявки об открытии иностранного банковского счета из заранее отобранных учреждений. Pre approval увеличивает шансы на положительный результат. Но его можно достичь только доверившись экспертам. Без обоюдного сотрудничества, открыть счет в зарубежном банке не выйдет!

Какие документы потребуются для открытия зарубежного счета?

Пакет документов зависит от типа счета: личный / корпоративный, выбранного зарубежного банка, юрисдикции. Но общие запрашиваемые документы на компанию включают:

  • заверенную копию паспорта директора, конечного бенефициарного владельца (акционера)
  • подтверждение места жительства (счет за коммунальные услуги не старше трех месяцев)
  • устав, меморандум
  • актуальный список действующих акционеров
  • свидетельство происхождения чистого капитала
  • сертификат хорошего состояния (Good standing)
  • лицензии (при наличии)
  • подробное описание деятельности компании
  • подробный бизнес-план (по запросу банка)
  • рекомендательное письмо, выданное банком
  • финансовая отчетность (не старше 12 месяцев)
  • биография на директора, конечных бенефициарных владельцев

Учитывайте, что не все зарубежные банки готовы оказать услугу удаленного открытия иностранного банковского счета. А это означает, что компании потребуется посетить представительство зарубежного банка для прохождения идентификации. Но сегодня не так просто взять и пересечь границу родной страны. Чтобы понимать как открыть иностранный банковский счет в условиях пандемии, рекомендуем воспользоваться бесплатной консультацией: info@offshore-pro.info.

Встречают по одежке: проходим комплаенс-контроль зарубежного банка

О процедуре KYC (знай своего клиента) сегодня знает каждый потенциальный клиент. Зарубежные банки не станут принимать деньги от компании / физического лица пока не проведут идентификацию. Важно правильно подготовить корпоративную, личную документацию.

Созданное первое впечатление + документальное подтверждение законности бизнеса, происхождения корпоративного капитала, позволяет исключить недопонимание либо разночтение документов комплаенс-офицером.

Рекомендуем своевременно предоставлять запрашиваемую информацию зарубежным банком, это поможет исключить задержки. Оперативность в предоставлении полной, точной, а главное, правдивой информации, вот что хотят видеть зарубежные банки среди потенциальных клиентов.

Не игнорируйте вопросы выбранного банка. Ответы должны быть четкими, подкреплены документами, фактами. Ускользание от вопросов, ложная информация, пренебрежительный либо частичный ответ - все это приведет к неудачным заявкам.

Для того, чтобы сделать правильный выбор иностранного банковского счета поможет бесплатная консультация от экспертов Offshore Pro Group, воспользуйтесь ею прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

Автор

Iryna Didus

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Регистрация компании в Чехии – возможность получить ВНЖ и вести бизнес на территории ЕС

Предыдущий пост

Редомициляция компании в Гибралтар: когда стоит задуматься о переезде бизнеса

Success! Your membership now is active.