корпоративный счёт

Подбор иностранного корпоративного счета: разбор опросника

Вступление
Подбор иностранного корпоративного счета: разбор опросника

Ежедневно, мы получаем вопросы от владельцев иностранных компаний относительно подбора иностранного банка для открытия корпоративного счета. Например, такие:

  • в каком иностранном банке можно открыть счет гонконгской компании?
  • какой банк посоветуете компании из Белиза или Панамы?
  • какие есть лучшие решения для бизнеса, связанного с обменом криптовалютами?

Эти вопросы возникают от того, что предложение банковских услуг, сегодня очень обширно и разнообразно, но информации о том, каким образом банки проверяют отдельные компании — очень мало. Проблема в том, что у каждой зарубежной финансовой организации, есть набор своих требований, которые вытекают из их политики поведения на рынке и понимания действующего внутреннего и внешнего финансового законодательства.

Однако, наш опыт говорит о том, что для того, чтобы выбрать оптимальный зарубежный банк, который бы подходил именно вашему бизнесу, необходимо предоставить определенный набор сведений о нем, а также о ваших финансовых операциях, что в конечном итогу приведет к выбору наиболее подходящего варианта, из всех возможных.

Мы можем рекомендовать оптимальную финансовую организацию при условии предоставления информации о компании, структуре, деятельности и другой важной персональной информации. Подбор иностранной финансовой структуры для успешного развития вашего бизнес-проекта произойдет индивидуально во время  бесплатной индивидуальной консультации.

Ниже мы постарались разобрать какую же необходимо предоставить информацию для оптимального подбора зарубежного банка или финансовой организации.

Читая данные пояснения, будет полезно коротко записать наиболее важную информацию о вашей компании и её деятельности. В случае, если не вся информация есть в наличии, то нужно собрать недостающие звенья и перед выбором зарубежного финансового партнера, отправить её профессиональным консультантам, которые подберут вам наиболее выгодные для вас варианты.

Подчеркнем, что наша консультация по подбору иностранного счета — бесплатная.

Итак, давайте разберем что необходимо будет предоставить для подбора, и, для удобства, разделим их на пять основных блоков.

Блок №1: личная информация

Здесь, в зависимости от организационной структуры, речь идет о личной информации каждого бенефициара, акционера, директора и других участников, а также распорядителей по счету.

1.1. Необходимо будет сообщить гражданство;

1.2. Страну проживания;

1.3. Страну налогового резидентства.

Блок №2: информация о компании и деятельности

Сюда входит:

2.1. Страна регистрации компании;

2.2. Возраст компании;

2.3. Вид деятельности компании.

Блок №3: substance или реальное присутствие бизнеса в стране регистрации компании

3.1. Наличие реального офиса и персонала. Может подойти и виртуальный офис, на который принимается корреспонденция от финансовых и государственных учреждений;

3.2. Наличие сайта компании;

3.3. Ведение финансовой отчетности даже для компаний, которые могут создавать её для внутренних целей, но у которых нет обязанности подавать её в государственные органы;

3.4. Страны ведения реальной деятельности получения доходов;

3.5. Страна уплаты налогов.

Блок №4: годовой план использования корпоративного счета

Нужно продумать следующее:

4.1. Входящие переводы. Конкретно нужно знать наименование самих отправителей и их стран, а также подумать над описанием источников входящих переводов;

4.2. Исходящие переводы. Здесь также необходимо будет предоставить также названия и страны получателей ваших переводов, а также их назначения;

4.3. Предполагаемый годовой оборот, который суммирует все входящие и исходящие транзакции в течение года;

4.4 Финансовый потенциал счета, что подразумевает сумму средств, которая имеется у компании на момент открытия счета для его активации, а также денежные средства, которые могут храниться в дальнейшем на счете в качестве депозита или неснижаемого остатка;

4.5. Наличие опыта работы с другими финансовыми организациями, что для компаний старше года подтверждается выпиской с корпоративного счета, открытого в другой финансовой организации, в любой стране мира;

4.6. Страна и название отправителя первого перевода для активации счета. Удачный пример: перевод средств с личного счета бенефициара компании или со счета его другой компании.

Блок №5:  пожелания клиента

При подборе иностранного счета, учитываются не только требования той или иной финансовой организации, но и критерии подбора, диктуемые бизнесом.

5.1. Валюта счета и перечень валют, с которыми планирует работать компания;

5.2. Наличие корпоративных карт, зарплатных карточных программ, личных карт для бенефициаров;

5.3. Тип карт: именные или анонимные (обезличенные) карты;

5.4. Спектр желаемых услуг. Например, наличие продуктов торгового финансирования, документарные аккредитивы и банковские гарантии, возможности открыть инвестиционный счет и т.д.;

5.5. Удобный клиенту язык обслуживания. Например, обязательно ли наличие поддержки на русском языке.

Предоставив развернутую и соответствующую действительности информацию, можно рассчитывать на успешный подбор оптимальной иностранной финансовой организации для открытия корпоративного счета. Мы гарантируем её полную сохранность.

Больше информации по бесплатному подбору корпоративного иностранного счета представлено в отдельной статье: “Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом”.

Просмотреть комментарии
Следующий пост

ЕБРР – инвестиции в Турции в 2020 году будут расти

Предыдущий пост

Инвестиции в Грузию: страна вышла в плюс

Success! Your membership now is active.