Украина

В какой стране проще дистанционно открыть счет гражданину Украины?

Вступление
В какой стране проще дистанционно открыть счет гражданину Украины?

Процесс открытия счета в иностранном банке на физическое лицо, требует индивидуального подхода. Каждый клиент - отдельная история, поэтому универсальных решений по выбору юрисдикции, просто нет. Но к счастью, Украина не входит в черные списки, и зарубежные банки готовы рассматривать заявки от таких клиентов без каких-либо ограничений. Главное требование финансовых учреждений - наличие у потенциального клиента документов, подтверждающих законность происхождения денег. В этой статье предлагаем разобрать профиль идеального клиента для зарубежного банка, а также перечень юрисдикций, где проще всего открыть счет удаленно гражданам Украины.

Какой он профиль идеального клиента для иностранного банка?

Безусловно, для любого зарубежного банка, идеальный клиент - физическое лицо либо компания с понятной целью открытия счета, а также с прозрачной и реальной деятельностью. Целесообразность использования банковского счета, также важна для банка, поскольку от ее точности зависит дальнейшее рассмотрение заявки.

Целью может быть получение: гонорара, дивидендов, процентов по вкладам, прибыли от коммерческой недвижимости, дохода от ценных бумаг.

Если счет открывается на компанию, где конечным бенефициаром является гражданин Украины, потребуется предоставить полное описание:

  • деятельности компании
  • географию партнеров
  • валюту входящих / исходящих платежей
  • объемы, периодичность транзакций

Однако, самым важным критерием для зарубежного банка, является наличие документа, подтверждающего легальность происхождения капиталов. Дело в том, что несоблюдение зарубежным банком политик, направленных на борьбу с финансированием терроризма и уклонением от уплаты налогов, может привести к наложению высоких штрафов либо аннулированию банковской лицензии.

Естественно, ни один банк не готов пожертвовать репутацией и доверием клиентов, поэтому открыть счет гражданину Украину в удаленном режиме возможно в любой стране, где такая услуга доступна, при наличии всех подтверждающих документов.

Зачем нужно открывать иностранный банковский счет?

Наличие счета за рубежом позволяет увеличить защиту капитала от недобросовестных конкурентов, несправедливых судебных процессов и других негативных факторов.

Такой финансовый инструмент помогает хеджировать валютные риски и грамотно диверсифицировать накопленные деньги. Для грамотной диверсификации, рекомендуем открывать два-три иностранных банковских счета.

Увеличение гарантированной суммы по вкладам на случай банкротства банка - еще одна причина, по которой стоит открыть счет за рубежом онлайн. С целью защиты личных средств, украинцы предпочитают открывать вклады в банках Европы, где предусмотрена гарантированная сумма в размере € 100 000, либо в банках США, где государством гарантируется сумма в размере $250 000.

Выбирая банковский счет за границей, важно заранее учитывать особенности банковской системы юрисдикции и внутренние процедуры банка по открытию счетов для клиентов нерезидентов.

Соблюдения требований иностранного банка

Комплаенс-контроль в зарубежном банке, необходим для обеспечения соблюдений всех применимых правил, законов и постановлений, как на местном, так и на международном уровне. Основная цель проверки должной осмотрительности, направлена на выявление реальных рисков и управление ими.

После финансового кризиса 2008 года, требования по соблюдению политик KYC, AML, CDD, CTF для большинства финансовых учреждений значительно возросли, соответственно, эти требования увеличились и для потенциальных клиентов.

Поэтому чтобы сегодня соответствовать всем необходимым требованиям комплаенс-контроля, важно знать все законодательные и правовые нюансы, включая, подводные камни, понимать, как устроен процесс прохождения идентификации в дистанционном режиме.

И несмотря на то, что основным условием открытия частного банковского счета является возможность внесения определенной суммы наличных денег, бывают случаи, когда заявителям отказывают в обслуживании по другим причинам.

Ежегодно примерно 7% заявок отклоняются из-за подозрений в мошенничестве или незаконной деятельности, и 60% заявок отклоняются из-за некорректного оформления документов или заполнения обязательных банковских форм.

Поэтому, для увеличения шансов на положительное рассмотрение заявки по открытию счета на физлицо, рекомендуем использовать услугу банковский Pre approval. Ниже приведем перечень стран, где на сегодняшний день представляется возможным открыть счет в режиме онлайн.

В каком банке можно дистанционно открыть счет гражданину Украины?

Личный счет в банке Невиса - прекрасный вариант для лиц, желающих получать прибыль от цифровых активов, включая биткоины. Банк позволяет клиентам хранить на счетах не только деньги, но и ценные бумаги. Есть возможность пользоваться брокерскими, инвестиционными услугами, private banking, услугами внешнего управления активами. Для удобства в работе, банк Невиса предлагает клиентам дебетовые карты платежной системы Visa.

Личный счет в банке Сент Люсии - подойдет для, желающих накопить и защитить личные сбережения. Банк в Сент Люсии предлагает разместить краткосрочные и долгосрочные депозиты. Размер начального депозита составляет от $25,000. Процентная ставка зависит от срока размещения вклада. Доход, полученный от процентов по вкладу не облагается налогом на территории Сент Люсии. Банк оформляет кредитные и дебетовые карты Visa / MasterCard.

Банк Македонии - предлагает ряд банковских услуг для физических лиц нерезидентов, включая украинцев. Платежные карты, кредитование, депозиты, онлайн-банкинг, ценные бумаги, международные транзакции - все эти услуги доступны для физлиц.

Банк Португалии - предлагает частным лицам управлять личным счетом, размещать свободные средства на депозитных счетах, заказывать специальные карты Free Web card для расчетов в сети интернет, а также дебетовые, кредитные карты Visa. Также есть возможность оформить банковскую ячейку для хранения документов, ценностей, денег.

Личный счет в банке Черногории - прекрасный вариант для лиц, желающих иметь доступ к валютообменным операциям, операциям на FX, международным переводам в разных валютах. Дополнительно банк Черногории предлагает частным лицам платежные карты, инвестиционные счета, Escrow-счета.

Если же основная цель использования финансового инструмента - выполнение ежедневных транзакций, доступ к SEPA, SWIFT, ACH и потребность в разных иностранных валютах, рекомендуем открыть личный счет в платежной системе Литвы.

Данный перечень юрисдикций, где возможно дистанционно открыть счет физическому лицу из Украины, не окончательный. Чтобы безошибочно выбрать зарубежный банк, необходимо выполнить анализ профиля клиента, понять целесообразность открытия счета, а также убедиться, что физлицо соответствует всем заявленным требованиям.

Эксперты Offshore Pro Group, готовы оказать полный спектр банковских услуг международного уровня, направленных на обслуживание частных лиц и компаний, стремящихся к росту и расширению своего бизнеса. Сотрудничая с более чем 200 банковскими и небанковскими учреждениями, расположенными по всему миру, наши услуги включают:

  • открытие личных, корпоративных, сберегательных, торговых, инвестиционных, брокерских счетов, включая клиентов high-risk
  • регистрацию оффшорных компаний
  • составление налоговой, бухгалтерской отчетности
  • консультации по КИК
  • услуги по внешнему управлению активами
    Запланируйте бесплатную консультацию, чтобы узнать больше информации о том, где проще украинцу открыть счет в иностранном банке онлайн.
Автор

Iryna Didus

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Почему стоит купить готовую фирму в Венгрии?

Предыдущий пост

Регистрация малого бизнеса в Сингапуре в формате SP – подробная инструкция для наших читателей

Success! Your membership now is active.