До сих пор продолжается разбирательство, инициированное в прошлом году Управлением по финансовым рынкам в Лихтенштейне. Дела были открыты против двух крупных банков. Как утверждают источники, это Union Банк и банк Alpinum.
Управление настаивает на том, что лицензии данных учреждений должны быть отозваны. Причины: нарушение правил управления рисками и в серьезной степени пренебрегли законом о должной осмотрительности. На данный момент оба разбирательства продолжаются.
Union Банк и крупное отмывание средств
Этот банк в последние годы не раз становился темой для обсуждений с «первых газетных полос». Внимание журналистов было ему обеспечено из-за нескольких акционеров, которые вызывали интерес и подозрения в отмывании средств.
Даже бывший президент банка (он же главный акционер) Мохаммад Дастмальчи был участником коррупционного скандала. Тогда махинации проходили в Венесуэлле, а вторым причастным лицом был крупный акционер из Турции, за которым уже ранее были замечены «нечистые» сделки. Именно тогда Управление по финансовым рынкам вмешалось и добилось устранения Дастмальчи из совета правления банка.
Вторая знатная фигура в этой истории Константин Живаго, украинский миллиардер, который объявлен в международный розыск. Как сообщает «Лихтенштейнская газета» учредитель фонда Tremezzo сейчас владеет чуть более чем 20% акций Union банка, а в 2013 году он был единственным акционером.
Также Живаго подозревают в хищении средств из родного банка в Украине, а также в отмывании денег в особо крупных масштабах. Последнее он яростно оспаривает и отрицает.
Также в прошлом году были замечены различные нарушения в операциях клиентов банка, что привлекло внимание Управления. В связи с этим FMA инициировали процесс проверки деятельности учреждения.
Сложности с банковским бизнесом в Alpinum банке
Проблемы сопровождают Alpinum Bank уже достаточно долгое время. В 2019 году пост генерального директора покинул Стефан Хэберле. Неприятности возникли после того, как стало известно, что банк случайно принимал средства из Darknet, от человека, который стоял за торговлей наркотиками и оружием.
После такой оплошности банк потерял возможность совершать платежи в долларах США, что естественно «больно» ударило не только по репутации. Уже тогда пошли первые разговоры о том, что лицензия Alpinum банка может быть отозвана, а само учреждение находится на пределе своих финансовых возможностей.
На тот период капитал банка оценивался в 20,1 млн. франков, что всего на 100 тысяч франков выше требуемого лимита, установленного Управлением финансового рынка Лихтенштейна. Эти данные и стали поводом для возникшей обеспокоенности в отношении того, справляется ли банк с управлением рисками.