Иностранные Банки

Как открыть счет в европейском банке не выезжая из Казахстана?

Вступление
Как открыть счет в европейском банке не выезжая из Казахстана?

Валютная либерализация позволила гражданам Республики Казахстан беспрепятственно открывать счета в иностранных банках. Благодаря массовой дигитализации разместить деньги за рубежом представляется возможным дистанционно, без личного посещения представительства банка. О том, как открыть счет в европейском банке не выезжая из Казахстана, вы узнаете из этой статьи.

Перспективы европейского банкинга для гр. РК

Сегодня процесс открытия европейского банковского счета для многих частных лиц и предприятий из Казахстана, является достаточно большой необходимостью. Желание стать клиентом банков ЕС вызвано многими причинами:

  • надежность банковской системы
  • страхование депозитов
  • получение ВНЖ, ПМЖ
  • покупка недвижимости за границей
  • доступ к зоне платежей SEPA
  • возможность использовать услуги, которые недоступны внутри родной страны
  • расширять каналы валютных транзакций
  • вести международный бизнес без ограничений

Став клиентом европейского банка, у гр. Республики Казахстан есть прекрасная возможность получить выгодные предложения по оформлению ипотеки либо депозитного вклада.

Для бизнеса использование европейских счетов также особенно выгодно. Наличие такого финансового инструмента увеличивает доверие и престиж среди партнеров, а также позволяет использовать ряд инструментов, облегчающих осуществление трансграничных операций.

Выбираем банк и юрисдикцию

Первое с чего стоит начать, определиться с юрисдикцией открытия личного, корпоративного банковского счета, а затем изучить все доступные варианты сотрудничества для клиентов-нерезидентов.

Но учтите, не каждый европейский банк захочет сотрудничать с гражданами Республики Казахстан. Сложности вызваны давлением и жестким контролем со стороны регулирующих органов и органов власти на банковские учреждения по всему миру.

Банки не желают рисковать лицензией, репутацией, клиентской базой, поэтому чтобы исключить открытие счета на "сомнительного" клиента проводится тщательная проверка по принципу - "Знай Своего Клиента" (Know Your Client). Она включает в себя изучение, анализ предоставленной информации потенциальным клиентом (процедура проверки на благонадежность due diligence).

Также, на территории Европейского Союза функционирует единая финансовая система, которая позволяет в режиме реального времени провести анализ клиента, изучить его кредитную историю, платежеспособность.

Чтобы “пробиться” в европейский регион потребуется не только суметь предоставить полную и достоверную информацию, но еще и соответствовать установленным требованиям банковского учреждения:

  • раскрыть полную структуру компании
  • обеспечить внесение минимального депозита по счету
  • оформить конкретные банковские услуги
  • предоставить дополнительные документы для проведения углубленной идентификации
  • подтвердить сабстенс

Выбирая юрисдикцию и банк, убедитесь, что конечный результат будет полностью соответствовать изначально поставленным целям физического лица гр.Казахстана либо компании.

Доступные варианты по открытию европейских счетов для жителей Казахстана

Каждое банковское учреждение имеет специализацию и направление в бизнесе. Кто-то ориентируется исключительно на обслуживании частных клиентов, другие сосредоточены на корпоративном секторе.

Например, банки Швейцарии подходят для частных и корпоративных клиентов. Помимо стандартных услуг клиентам могут быть предложены фидуциарные счета, операции по фьючерсам, опционам, сделки на форексе.

Для страхования и инвестирования, рекомендуем рассмотреть услуги банка Португалии. Банк специализируется на обслуживании розничного и корпоративного сегмента клиентов.

Банк Черногории подойдет для крупных, средних компаний, предпринимателей, фрилансеров. Для иностранных клиентов здесь доступны международные переводы по выгодным обменным курсам, кредитные продукты, банковские гарантии и аккредитивы.

Для граждан Казахстана, желающих получить доступ к услугам по листингу, управлению активами, фондами, рекомендуем рассмотреть предложение банка Лихтенштейна.

Банки Македонии подойдут для лиц, желающих разместить свободные деньги на депозитном вкладе. Также здесь доступны детские сберегательные счета.

Для компаний, занимающихся международным бизнесом либо фрилансерам, стоит рассмотреть возможность открытия счета в платежной системе. Альтернативные счета, позволяют быстро осуществлять валютные платежи в SEPA зоне.

Процедура открытия счета

Чтобы открыть счет в европейском банке не выезжая из Казахстана, потребуется собрать полный комплект документов, согласно утвержденного перечня банком, заверить его, перевести на иностранный язык.

Важным моментом здесь является своевременность и оперативность предоставления необходимой информации. Затягивание сроков либо отсутствие нужной документации, приводит к отказам в обслуживании.

Поэтому, многие частные лица, компании, предприниматели принимают решение доверить процесс сбора и подготовки документов экспертам, с помощью которых шансы на открытие счета в европейском банке онлайн значительно увеличиваются.

Сроки удаленного открытия счетов в банках ЕС для граждан Казахстана

Удаленное открытие европейского счета на компанию может занять до 14 рабочих банковских дней. Однако, есть ряд ситуаций, когда процесс прохождения комплаенс-контроля растягивается на месяцы.

Если компании либо физическому лицу необходимо срочно открыть счет в европейском банке удаленно, на помощь приходят платежные системы либо цифровые банки. Процесс открытия счета в европейской платежной системе, нео-банке, занимает 1-2 дня.

Вместо заключения

В связи со сложившейся ситуацией с Covid-19 открытие счета в европейском банке без выезда из Казахстана может быть выполнено дистанционно, без личного посещения представительства финучреждения.
Чтобы узнать больше информации о доступных вариантах европейского банкинга для граждан Республики Казахстан, рекомендуем запланировать личную консультацию или связаться по адресу: info@offshore-pro.info.

Автор

Iryna Didus

Автор портала Intwealth.info Специалист с 15-ти летним опытом работы в банковской сфере специализируется на международном банкинге и платежных системах

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Открыть счет в зарубежном банке онлайн: от теории к практике

Предыдущий пост

Регистрация индивидуального предпринимателя в Канаде – как быстро начать малый бизнес?

Success! Your membership now is active.