Банки

Открыть счет в зарубежном банке онлайн: от теории к практике

Вступление
Открыть счет в зарубежном банке онлайн: от теории к практике

В условиях большого количества предложений, к вопросу открытия счета в зарубежном банке онлайн, стоит подойти взвешенно. Чтобы сделать правильный выбор банка, клиенту необходимо заранее определить для каких целей будет использоваться банковский счет.

Эксперты Offshore Pro Group уже более 15 лет сотрудничают с европейскими и оффшорными банковскими и небанковскими учреждениями. Такое сотрудничество позволяет получать достоверную информацию о текущем состоянии того или иного банка, его тарифной политике, уровню процентных ставок, условиях сотрудничества и выпуска банковских карт.

Ежедневный мониторинг, помогает нам осуществлять возможность удаленного открытия и обслуживания банковскими счетами.

Критерии выбора банка

С началом Covid-19 количество вариантов, где можно открыть счет в зарубежном банке через интернет, в разы возросло. Но с учетом постоянно меняющихся правовых и законодательных правил, самостоятельно выбрать банк за рубежом, сложно.

Поэтому выбирать банк или платежную систему стоит на основании таких критериев, как:

  • рейтинг и репутация финансового учреждения
  • соответствие вида деятельности клиента со специализацией банка
  • географическое расположение банка
  • возможность удаленного открытия, обслуживания банковского счета
  • совпадение пожеланий клиента и его ключевых контрагентов в финансовых возможностях счета
  • уровень комиссионных расходов
  • тарифная политика
  • доступные услуги, продукты
  • наличие / отсутствие требований к поддержанию минимального остатка (депозита) по счету

В некоторых ситуациях, в момент подбора зарубежного банка, отечественные компании предпочитают открывать корпоративные счета в тех же финансовых учреждениях, где уже обслуживаются их партнеры. Такой вариант упрощает ведение бизнеса, ускоряет обработку валютных транзакций, снижает комиссионные расходы и риски внезапной блокировки счета.

Как устроен комплаенс-контроль в зарубежных банках?

KYC, Due diligence, AML, CTF - сегодня эти термины знакомы абсолютно каждому. В условиях прозрачности и борьбы с грязными деньгами, каждое банковское учреждение обязано выполнить проверку на благонадежность до того, как установить деловые отношения с клиентом.

Поэтому, чтобы открыть личный / корпоративный счет в зарубежном банке через интернет, потребуется предоставить детальное описание деятельности компании и раскрыть конечного бенефициарного владельца.

Помимо уставных и личных документов, банки обязательно запросят документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств, рекомендации, документы об образовании, резюме, подтверждение наличия опыта в ведении конкретного вида предпринимательской деятельности.

Несмотря на то, что процесс прохождения идентификации тщательный и может занять некоторое время, открыть счет в зарубежном банке онлайн представляется возможным.

Практические решения по открытию зарубежных банковских счетов через интернет

Вариантов для зарубежного банкинга, много. Европейские, иностранные и оффшорные банки, включая зарубежные платежные системы, все это доступно для иностранных лиц. Ниже приведем список юрисдикций, сотрудничающих с клиентами из стран СНГ

Юрисдикция Название банка Возможности
Сент Люсия Boslil Банк специализируется на обслуживании частных и корпоративных клиентов. Это решение для лиц, желающих грамотно диверсифицировать активы, а также получить доступ к инвестиционным услугам.
Невис Bank of Nevis Прекрасный вариант для работы с цифровыми активами, включая биткоины без страха блокировки либо закрытия банковского счета
Острова Кука Security Bank Limited Помимо личных, корпоративных счетов, есть возможность открыть счет в драгоценных металлах, инвестиционный счет, а также заключить договор на предоставление услуги по управлению активами, private banking.
Португалия Millenium bank Подойдет для лиц, желающих оформить золотую визу, гражданство Португалии, страхование жизни,сделать пенсионные накопления.
Лихтенштейн Bendura bank Помимо обслуживания частных и корпоративных лиц, банк предлагает услуги по управлению активами для клиентов категории Wealth Management.
Македония Silk Road bank Решение для тех, кто желает разместить вклад за рубежом, включая детские накопительные программы
Швейцария CIM Bank Клиентам доступны личные, корпоративные, инвестиционные, фидуциарные счета, а также операции на форексе
Черногория Zapad bankа Специализируется на обслуживании розничных, корпоративных клиентов, включая фрилансеров. Доступны услуги по кредитованию, инвестированию, есть возможность оформить банковские гарантии, аккредитивы.

Список платежных систем готовых сотрудничать с клиентами-нерезидентами

Юрисдикция Название платежной системы Возможности
Великобритания Bilderlings Открытие личного, корпоративного, мерчант счета, 34 валюты, 150 стран для переводов*
PAYSTREE LTD Специализируется на обслуживании частных и корпоративных клиентов. Доступны услуги эквайринга
Чехия KoalaPays Подходит для компаний, частных лиц, фрилансеров.

* Bilderlings развивает еще и сферу гейминга, гэмблинга , дейтинга и предлагает им процессинг VISA/Mastercard, а также, расчетные счета и счета клиентских средств.

Данный перечень зарубежных банков неокончательный. Также есть возможность открыть счет сразу в нескольких финансовых учреждениях.

Кому стоит открыть зарубежный банковский счет?

  • e-commerce
  • IT-направлению
  • компаниям, связанным с логистическими услугами
  • торговым компаниям
  • FinTech
  • инвестиционным компаниям

Также есть ряд иностранных банков и платежных систем, готовых сотрудничать с high-risk компаниями такими, как:

  • геймблинг
  • дейтинг
  • forex
  • блокчейн компании

Что касается физических лиц, чаще всего они открывают счета за границей для диверсификации активов, снижения валютных рисков, получения ВНЖ, гражданства за инвестиции, покупки недвижимости за рубежом, инвестирования, страхования жизни, пенсионного накопления.

Выбор банка для открытия счета за рубежом выполняется только после проведения тщательного аудита бизнес-деятельности компании, а также определения конечных целей физического лица.

Желаете узнать, какой банк подойдет именно вам? Запланируйте бесплатную консультацию с экспертами Offshore Pro Group прямо сейчас либо свяжитесь по адресу: info@offshore-pro.info.

Автор

Iryna Didus

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Открытие мерчант (торговых) счетов: почему это так удобно?

Предыдущий пост

Как открыть счет в европейском банке не выезжая из Казахстана?

Success! Your membership now is active.