Иностранные Банки

Как внести денежные средства на счет в зарубежном банке?

Вступление
Как внести денежные средства на счет в зарубежном банке?

С началом пандемии потребность в отправке денег за границу среди граждан РФ и стран СНГ, значительно увеличилась. Поводов для внесения денег становится больше - от оплаты за обучение и аренды жилья, до покупок в сети интернет и расчетов с международными партнерами. Существует несколько законных способов по переводу денег за границу физическим лицом или компанией, каждый из которых имеет свои преимущества и нюансы. О том, как не нарушить валютное законодательство при переводе денег за границу, вы узнаете из этой статьи.

Способы перечисления денег на счет в зарубежном банке для физического лица

Все международные перечисления денежных средств выполняются двумя способами - наличным и безналичным путем. Второй вариант предполагает отправку денег при помощи:

  • платежных систем
  • банковских переводов
  • международных систем переводов
  • операций с криптовалютой

Платежные системы (электронные кошельки)

Электронные платежные системы (кошельки) прекрасно подходят для выполнения расчетов в сети интернет либо отправки небольших денежных переводов. Такой способ внесения денег, привлекает физ лиц своей простотой, скоростью и безопасностью. Перевод денег внутри одной платежной системы, является наиболее выгодным с точки зрения уплаты комиссионного вознаграждения. Однако, прежде чем начать использовать электронный кошелек, рекомендуем внимательно изучить тарифы, сроки зачисления, а также правила вывода денег.

Банковский перевод

Банковские переводы позволяют перечислять деньги на зарубежный банковский счет и банковскую карту. Чтобы выполнить перевод со счета на счет, физическому лицу потребуется указать полные реквизиты банка-получателя и отправителя. Зачисление денег происходит в течение 5-7 рабочих банковских дней (в зависимости от страны получателя, валюты платежа).

Для перевода с банковской карты на карту, потребуется указать номер карты отправителя и получателя. Такой банковский перевод называется Р2Р. Основное его преимущество - мгновенное зачисление.

Международные системы переводов

Один из распространенных вариантов по отправке денег за границу среди физических лиц. Однако, тут есть нюанс - международная платежная система вправе установить для каждой валютной операции лимит. Кстати, комиссия за отправку денег в другую страну также зависит от суммы платежа.

Отправка денег за границу с использованием криптовалюты

Этот способ используется в узких кругах. Операции с криптовалютой носят более конфиденциальный характер. Криптовалюта - виртуальная валюта, хранящаяся на специальном электронном криптовалютном кошельке. Переводы с использованием криптовалюты выполняются через специальные площадки обмена. Выбирая этот способ, рекомендуем заранее узнать законодательные нюансы и варианты вывода денег с криптовалютных кошельков.

Способы денежных переводов для юридических лиц РФ

Предприниматели и компании любого размера, также нуждаются в осуществлении денежных переводов за границу. Особенно, валютные операции востребованы среди логистических и торговых компаний. Для юридических лиц, доступно два варианта зачисления денег за границу:

  • банковский перевод SWIFT
  • использование счета в платежной системе

Чаще всего компании предпочитают использовать счета в платежных системах, поскольку, такой корпоративный счет позволяет быстро, дешево и безопасно переводить деньги поставщикам, контрагентам, партнерам. Для снижения комиссионных расходов, компании открывают счета в тех же платежных системах, что и их партнеры по бизнесу.

Ограничения, с которыми можно столкнуться

Ограничения по трансграничным операциям, зависят от банка и страны проживания / регистрации бизнеса. Согласно валютного законодательства, для граждан РФ действуют ограничения - в один операционный день разрешается отправить на счет за границу сумму в размере $5000,00.

Если клиенту необходимо перечислить большую сумму денежных средств, для этого потребуется предоставить документы, подтверждающие законность осуществления такого денежного перевода (счет на бронирование отеля, билетов).

Для юридических лиц резидентов РФ, также предусмотрены ограничения. В один операционный день разрешается выполнить платеж в размере $5000,00. Если компании необходимо перечислить свыше установленной валютным законодательством суммы, потребуется также предоставить в банк документы на законность проведения валютного платежа (контракты, инвойсы).

Как обойти ограничения, и сделать перевод на счет в зарубежном банке?

Наиболее выгодным вариантом является открытие счета в иностранном банке (платежной системе). Чтобы счет за рубежом мог удовлетворить все финансовые потребности частного лица / компании, необходимо определить целесообразность использования такого финансового инструмента и учесть все законодательные и налоговые нормы.

Дополнительно потребуется изучить последствия от проведения незаконных валютных операций, включая операции по внесению денежных средств на зарубежные счета, поскольку нарушение порядка зачисления денежных средств на счет в иностранном банке, влечет за собой административную ответственность в виде штрафа.

Чтобы увеличить способы отправки денег за границу, а также снизить риски по внезапным блокировкам, рекомендуем заранее открывать несколько запасных счетов. В идеале, рекомендуем использовать иностранный банковский счет для аккумулирования средств, а счет в зарубежной платежной системе - для проведения быстрых и недорогих международных платежей.

Если вы желаете осуществлять денежные переводы на счета в зарубежных банках, без нарушения валютного законодательства страны проживания / ведения бизнеса, воспользуйтесь бесплатной консультацией по подбору иностранного счета: info@offshore-pro.info.

Эксперты Offshore Pro Group помогут подобрать зарубежный банк либо платежную систему с учетом всех законодательных, валютных и налоговых требований.

Автор

Iryna Didus

Автор портала Intwealth.info Специалист с 15-ти летним опытом работы в банковской сфере специализируется на международном банкинге и платежных системах

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Золотая виза Португалии: как получить ВНЖ и гражданство в ЕС?

Предыдущий пост

Открытый реестр бенефициаров компаний и фондов Люксембурга

Success! Your membership now is active.