Иностранный счет

Критерии выбора иностранного банка при открытии счета на компанию

Вступление
Критерии выбора иностранного банка при открытии счета на компанию

На первый взгляд, большинство иностранных банков, предлагают одинаковые услуги для бизнеса. Однако, в реальности, между ними существуют огромные различия. Есть ряд традиционных банков с физическим присутствием, либо необанки и платежные системы, работающие только онлайн. Каждый из них имеет разную специализацию и сотрудничает с определенным видом бизнеса. О том, какие критерии стоит учитывать при выборе иностранного банка в момент открытия счета, вы узнаете из этой статьи.

Что влияет на репутацию банков?

Деловая репутация уже давно является конкурентным преимуществом для клиентов. Положительные отзывы о банке, перечень предоставляемых услуг, соответствие заявленным целям, примеры успешного решения кризисных ситуаций, отсутствие внезапных блокировок банковских счетов - все эти факторы интересует владельцев бизнеса в момент открытия корпоративного счета. Репутация банка зависит от ряда факторов:

  • публикации в СМИ
  • отзывы клиентов
  • отсутствие претензий от регулирующих, государственных структур
  • возраст, история банка
  • количество персонала
  • акционеры, руководство, партнеры
  • география филиальной сети
  • уровень ликвидности
  • позиции в международных рейтинговых агентствах

Естественно, банки с высокой кредитоспособностью, конфиденциальностью, надежностью услуг, известной историей и значительным международным присутствием - являются наиболее безопасным и предпочитаемым выбором.

Выбирая банк, не забывайте о его специализации

Не все банки имеют одинаковую специализацию и готовы предложить одинаковые услуги. Условно, их можно разделить на три категории:

  1. Сберегательные - сосредоточены на увеличении и приросте капитала.
  2. Расчетные - сосредоточены на удовлетворении потребностей бизнеса в осуществлении быстрых и безопасных расчетах.
  3. Универсальные учреждения, не ограничивающие перечень банковских услуг. Их основная цель - привлечь больший процент корпоративного сектора на обслуживание за счет широкого перечня услуг и продуктов.

Специализация банка, его услуги и возможности, в обязательном порядке должны соответствовать текущим / будущим бизнес-целям компании.

На какие параметры стоит обратить внимание при выборе зарубежного банка?

Из основных критериев выбора банка, отметим следующие:

  • экономическая и политическая стабильность юрисдикции нахождения банка
  • кредитный рейтинг банка (не ниже ВВВ)
  • уровень контроля над банковскими транзакциями со стороны государства
  • перечень банковских услуг
  • соответствие специализации банка к характеру будущих транзакций по счету
  • размер минимального депозита, неснижаемого остатка по счету
  • стоимость обслуживания
  • возможность получения корпоративных, кредитных карт
  • удобство интернет-банкинга (возможность удаленно управлять учетной записью)
  • возможность удаленно открывать корпоративные, инвестиционные, сберегательные счета
  • язык обслуживания
  • скорость открытия корпоративного счета
  • доступные валюты, системы переводов
  • требования к размеру оборотов по счету

В некоторых ситуациях, поиск подходящего банка, может напомнить, поиск иголки в стоге сена. Без понимания правил, принципов и политик международного банкинга, сделать правильный выбор, сложно. Поэтому, чтобы исключить риски и ошибки, рекомендуем использовать юридическую помощь в открытии счета на иностранную компанию.

Стоимость обслуживания в зарубежных банках

Стоимость открытия корпоративного банковского счета, зависит от сложности структуры компании. Естественно, чем проще корпоративная структура, тем проще, быстрее и дешевле обходится открытие счета. Также, на цену, влияет выбор юрисдикции и банка.

Есть ряд финансовых учреждений готовых открыть счет бесплатно, однако, их средняя стоимость за рассмотрение и обработку корпоративных документов может доходить до $1500. При этом гарантий на то, что заявка на открытие счета будет успешно обработана, банк не дает. Для исключения отказов и увеличения количества вариантов банковских предложений, используйте услугу Pre approval.

Минимальные требования для открытия иностранного банковского счета:

  • документарное подтверждение личности конечного бенефициарного владельца компании, директора, связанных лиц, распорядителя по счету
  • подтверждение адреса фактического места проживания бенефициара, директора, распорядителя по счету
  • описание деятельности компании, включая, детальную информацию об услугах, контрагентах, партнерах, предполагаемом обороте по счету за квартал, перечень валют входящих-исходящих платежей
  • предоставление документов, подтверждающих легальность происхождения корпоративных активов

Данный перечень требований не окончательный и банк вправе запросить дополнительные документы, для детального изучения профиля потенциального клиента.

Платежные системы, как план Б при выборе иностранного банка

Платежная система - прекрасная альтернатива традиционному банку. Счета в платежных системах, позволяют использовать личный IBAN-счет, совершать SEPA платежи, SWIFT-платежи в различных валютах, выполнять операции с криптовалютой, снижать расходы по расчетно-кассовому обслуживанию.

Сегодня счета в платежных системах используются бизнесом в качестве дополнительного, запасного финансового инструмента к основному банковскому счету. Благодаря лояльному комплаенс-контролю, открытие корпоративных счетов в платежных системах, занимает несколько дней.

Функционал платежных систем подходит для предпринимателей среднего и крупного бизнеса, фрилансеров, торговых компаний, интернет-магазинов, IT, high-risk компаниям.
Заинтересованы открыть иностранный банковский счет на компанию? Запланируйте консультацию с экспертами Offshore Pro Group: info@offshore-pro.info, чтобы определить все критерии выбора банка.

Автор

Iryna Didus

Просмотреть комментарии
Следующий пост

Реестр данных о бенефициарных владельцах компаний Гонконга

Предыдущий пост

Какие документы нужны для регистрации оффшорной компании и открытия счета?

Success! Your membership now is active.